保险公司培训课件：取消业绩截止日新契约补全制度及首期、续期保费账频率调整-宣导ppt.pptVIP

业务管理部 一、新契约相关调整 取消业绩截止日新契约补全制度,但于业绩截止日后三个工作日之内成立的保单件（以于业绩截止之前受理且完成缴费、产生保单号码为准）亦可记入当工作月业绩。 首期保费若采用刷卡或银行汇款等，转账授权书不再作为新契约投保时的必备文件。 新契约首期保费转账者，改为核保后再扣款，扣款频率调整为每周五(节假日顺延)。 一、新契约相关调整 ■ 业绩截止日 一、新契约相关调整 投保规则调整: 首期保费若为刷卡或银行汇款等，续期转账授权书不再作为新契约投保时的必备文件。 转账改刷卡或银行汇款等交费方式的件，须请客户填写投保内容变更/撤销申请书后，方可受理。 一、新契约相关调整 保单生效日调整： 新契约若2次(含)以内转账成功件，自动追溯生效日至受理日隔天零时。 采用刷卡或银行汇款等方式缴费件(含转账改刷卡或银行汇款等)及转账逾2次始成功件生效日为缴费成功日次日零时。 二、续期保费相关调整 改为每月8、18、28和月末最后一天扣款，每月四次。 下次扣款日超过宽限期第60天的续期件将不再进行扣款. 三、短信通知提醒 新契约： （一）、扣款提醒通知 发送时间： 核保后发送短信给客户。 （二）、扣款结果通知 发送时间： 保费经办确认银行代扣结果（成功、失败） 续期： （一）、扣款提醒通知 发送时间： 上月28日、本月7日、１7日分三次发送续期扣款短信提醒 （二）、扣款结果通知 发送时间： 保费经办确认银行代扣结果（成功、失败） 四、转账件查询功能增加 增加转账状态： 全部、待转账、转账中、转账失败或成功； 增加业务别： 全部、新契约、续期、保全； 增加按单位代号查询功能。 QA “于业绩截止日后三个工作日之内成立的保单件（以完成缴费、产生保单号码为准）亦可记入当工作月业绩。”是否会导致业绩截止后两天内受理的件记入上工作月业绩? 不会.只有于业绩截止日之前完成受理的案件才照此计算业绩。 QA 转账改刷卡或银行汇款等为何必须请客户填写投保内容变更/撤销申请书?旧版是否可用? 因变更后,与投保书上客户原要求之交费方式不同,且可能会造成生效日改变而影响客户利益，为避免争议,故须请客户填写投保内容变更/撤销申请书。旧版可以用来变更交费方式，但若旧版用罄，请至国泰人园地→业管服务区→业管作业支援区→资源表单下载打印新版使用。 QA 如遇节假日怎么办?会否影响业绩? 不会。扣款如遇长假期间,公司将事先公布最后一次扣款日及系统结算业绩日。 QA ■ 业绩截止日 QA 转账频率调整后，不会每天都有媒体去扣，万一经办人员忘记操作怎么办？ 转账频率调整后，新契约和续期基本每月都会扣四次，银保维持每天扣款，但因各种业务的保费扣款时间都不同，所以经办人员还是要每天确认系统是否有转账媒体产生，以免出错。 若当天有代扣媒体产生，系统将会发送邮件提醒各地业管人员。 QA 续期扣款频率的调整是否会影响客户利益？“下次扣款日超过宽限期第60天的续期件将不再进行扣款.”会否导致客户宽限期被缩短？ 不会。宽限期内的案件，客户可以随时更改交费方式如刷卡或银行汇款等进行交费。 QA 转账状态为“转账中”的案件为何不能作任何变更？ 因转账媒体已经发出，为避免因契约内容变更造成重复扣款、保费差额等，故转账中的案件不能作任何契约内容变更。待转账结果明确后方可变更。 转账失败→查询失败原因，重新交费；可以申请变更契约内容。 转账中 转账成功→保单成立；若要求变更，请通过保全途径。 * * 自2008年第13工作月开始 2009年第1工作月开始 2009年第1工作月 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1月 31 30 29 28 27 26 25 三 二 一 日 六 五 四 2008年第13工作月 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 12月 30 29 28 27 三 二 一 日 六 五 四 取消业绩截止日新契约补全制度 转账件核保后再扣款 转账频率改为每周五扣款 元旦假日,顺延 自2009年第1工作月开始 转账件核保后至多扣款4次， 系统设置转账4次未成者自动作废。 自2009年第1自然月开始 上月、上上月和本月所有的应收未收 月末 最后一天 上月和上上月