产业集聚过程中的金融聚集效应——模型与实证分析-financial agglomeration effect in the process of industrial agglomeration - model and empirical analysis.docxVIP

重庆大学硕士学位论文1 重庆大学硕士学位论文1 引 论 PAGE PAGE 101.1 金融聚集的内涵1.1.1 产业集聚的内涵1 引 言对于“集聚”一词，最早在生物学领域使用，生物学家用它来解释和阐述自然界 中同种与异种生物集聚在特定环境的现象及其共生关系，后来产业界用之来阐述 产业上相对比较特殊的空间集中现象。集聚的涵义通常因研究者或政策制定者的 不同而有相异的解释，早期的学术文章认为集聚是由相关部门正式生产链的合作， 并不关心地理区位是否接近，因为产业间的相互交易是超越国际界线的。波特(Porter)的《国家竞争优势》一书出版后，“集聚”不再仅仅作为一个理论 上的概念，而是在全球正式成为一个非常重要的工具[1]。产业集聚的定义很多，可 以从多个学科进行定义，并且集聚种类繁多，可以是联系松散的，对现有企业没 有重要意义的产业集聚；也可以是紧密的，对现有企业的生产力有重要影响的产 业集聚。观察世界各地集聚经济可以发现，集聚现象快速且稳定地成长是一般公 认情况。可以在集聚中发现某些因素使产业达到最佳状态，特别是生产力改善、 建立强大知识背景以及能力之间的转换。因此，集聚被视为有效率的组织形态， 可以获得的优势有：低成本、生产弹性、企业家精神、规模经济等。经过实验的 研究也反映出强大集聚中的厂商成长会比一般厂商来得快，而且更具有创新能力。 此外，因为集聚是一个复杂系统，所以它很难 被其他竞争者模仿。 MaskenMalmberg 就指出成功集聚难以被模仿的三个理由：①区域的优势来自于不断地研究与经验的积累与公共建设可以继续推动集聚 朝创新的方向；②对其他竞争对手而言，要迅速地创造出新的专门技术是一件相当困难的事 情；③最重要的是重新创造出复杂网络关系，以及在区域系统中连结厂商与公共 团体，是需要长久的时间与经验的积累。基于上述的说明，不难发现集聚是一个非常复杂的过程，在此研究整理出各 学者对于不同类型集聚的定义，可以发现因为有太多的集聚类型，而且每个类型 又各自拥有不同的特色与管理要素，因此造成集聚有许多不同的定义。综合众多 学者的研究，可将集聚概念内涵概括如下[2]：1）相互作用、相互依存的企业集团 构成的生产或社会系统，通常在地理上接近；即集聚必有地理因素；2）集聚内的 企业有着非常活跃的创新交互过程，知识溢出和转移以及分享非常频繁；是一个 知识产生和分享的密集区。“相互依存”即为同一领域内的企业间“商业交易，对话 和沟通的积极渠道”，企业“集体分享共同的机会和威胁”；3）集聚通常有很强的科 技基础，提倡创新和创业的文化。1.1.2 金融聚集的内涵金融产业作为一种特殊的产业，其聚集可以定义一个过程或者一种状态和结 果。金融聚集过程指通过金融资源和地域条件配置、组合和协调的时空动态变化， 金融产业成长发展，因此在一定地域空间形成金融地域密集系统的变化过程。或 者看作是金融运动的地域选择和落实、金融效益的空间调整和提高的过程。金融 聚集状态和结果是指通过上述过程达到一定规模和密集程度的金融产品、工具、 机构、制度、法规、政策文化在一定地域空间有机组合的现象和状态[3]。金融产业 由于具有共同性和互补性联系在一起的，主要指生产、制造性企业。集聚已经成 为现代金融产业组织的基本形式，金融企业集聚在当代经济中的功能和作用日益 明显。与生产性企业集聚相比，金融产业聚集的内涵相对要更加丰富和深刻，它 既是金融资源、金融系统在结构、功能、规模、等级上的时空有序演变的结果， 又是金融资源与地域地理环境、人文环境及其他产业相互融合、相互影响、相互 促进的结果。金融服务产业总是以企业集聚的形式出现并形成金融中心，金融中 心是金融企业高度集聚的产物(Panditetal)。因此，目前关于金融产业聚集的内涵散 见于国际金融中心的定义之中。根据 Kind leberger 对金融中心的定义，金融中心不 仅仅可以平衡私人企业储蓄和投资以及将金融资本从存款人向投资者转移，也平 衡地区之间存款转移支付。银行与金融服务中心充当了空间价值转移和交易的媒 介与桥梁。国际金融中心提供专业化的国际借贷和国家之间支付服务。Kindleberger 认为银行和高度专业化的金融中介的集聚，形成了今天的金融服务中心[4]。香港大 学饶余庆将国际金融中心定义为“一个金融机构和金融市场所趋近，并进行各种金 融交易活动，如存款、放款、汇兑、资金转移、外币买卖、证券买卖、黄金买卖 等等的都市” [5]。复旦大学干杏娣教授认为，金融中心是一定区域内金融业高度密 集发达、资金融通与集散功能强、金融业务辐射半径远超出本地范围的经济中心 城市，是某一地区、全国、大区域乃至全球的经济中心、金融中心。它既是资金 周转中心和资金融通中心，也是商业、贸易、运输、投资的清算中心，还是金融