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浅析专利权融资法律风险防控 　　摘要： 　　目前，国内也有不少人对专利权的融资有不少研究。他们的研究往往注重对专利权融资本身专利权的特性、专利权融资模式、专利权的资产评估等，或者在一定程度上涉及到专利权质押的法律风险。本研究试图以法学的视角从国内法律风险的基本情况、法律风险的来源、法律风险的防控机制的构建以及具体的实施策略系统的研究我国专利权融资的法律风险防控，完善国内对专利权融资的法律风险防控体系。 　　关键词：专利权质押；法律风险；运行规律分析；防控机制分析；策略选择 　　1前言 　　随着知识经济时代的到来，知识产权在我国日益得到重视，对一些高新科技类企业来说，它们的主要财产不是有形资产，而是知识产权等无形资产。企业要发展就必须通过一定的方式来进行融资，知识产权质押恰好可以为这些企业提供崭新的融资渠道。 　　知识产权质押这一金融创新业务最早产生于日本，后在欧美国家也开始盛行。我国政府也已经认识到知识产权质押贷款对于解决科技型中小企业融资困难的重要性，并从政策上为企业利用知识产权质押向银行获取贷款提供法律保障。 　　2专利权质押法律风险概述 　　2.1专利权质押及其法律风险的界定 　　专利权简称“专利”，是发明创造人或其权利受让人对特定的发明创造在一定期限内依法享有的独占实施权，是知识产权的一种。专利权质押是指把专利引入金融领域，以专利为质押标的，通过一定的法律手续，从质权人手中取得经济利益的一种手段。在质押期间足以导致质物的价值减少、消失、转移，使得债权人的债权难以实现的法律事实，称为专利权质押的法律风险。 　　2.2专利权质押法律风险类型分析 　　2008年开始，国务院及地方政府相继出台一些规章、办法对专利权信贷进行管理。随着各地专利权质押的实施，各种法律风险也逐渐凸显出来。主要法律风险包括以下几种： 　　2.2.1权利瑕疵风险 　　权利的瑕疵风险主要包括：1、专利权未取得国家知识产权局的授权或正在申请过程中的或已经过期失效的。2、专利权的权属不清。可能导致出质人、质权人或者其他第三者之间的纠纷，或是专利权被撤销。 　　2.2.2专利权评估法律风险 　　专利权评估是整个专利权质押过程中的一个非常重要的问题。专利权评估的正确与否直接影响到专利权人、质押权人以及第三人的利益的实现。我国专利权的评估市场还是相当混乱的。专利权的评估并没有专门的法律法规来加以限制，通常是按照无形资产的评估方式进行。 　　2.2.3侵权风险 　　任何一种权利都有着被侵权的可能性。而专利权由于其特点，往往在不经意间发生侵权纠纷。 　　3.专利权质押法律风险的基本运行规律分析 　　3.1专利权质押的特点 　　专利权法律风险区别于其他法律风险的要素在于其指向的对象不同。专利权的特殊性决定了其法律风险特点。专利权是知识产权的一种，其具有知识产权的共有的特性比如无形性、时间性和地域性，三种性质决定了专利权这个质押标的的特殊性，并且带来了其特有的法律风险。 　　3.1.1专利权质押的不稳定性 　　专利权作为一种无形资产，是不能被人在实体上占有的，这就决定了其难以把握、难以预测的不稳定性。 　　3.1.2 专利权质押的政府介入性 　　目前，我国国内的专利权交易市场才刚刚起步，各种配套措施并不完善。各省市相继出台了专利权质押的相关专利权质押的实施细则。其中有绝大部分的专利权质押都有政府直接或者间接参与。比如四川省内江市推行的专利权质押模式，2007年3月内江市政府以行政指令的方式要求内江市中区信用联社为鑫泰公司办理借新还旧贷款，其中用企业6项专利权质押获得150万元贷款，期限为一年。或是湖南省湘潭市从政策上为商业银行开办专利权质押贷款营造环境。还有就是政府出资分担风险型质押，由政府设立专门资金支持银行开展知识产权质押贷款业务，政府资金分担了很大比例的贷款违约风险。 　　3.1.3专利价值评估困难性 　　专利的价值评估本身存在风险。知识产权价值评估是知识产权担保融资的关键环节，也是高度专业化的工作， 评估过程中对细节问题的不同处理，都可能导致评估结果的巨大差异。[1]专利价值的评估直接关系到专利权质押的设定及其实现。因为专利课题的非物质性、知识产品生产的独特性、唯一性，致使如今很多银行不推出专利权质押的业务。质权人无法直接占有质押的专利权对于质权人来说就存在风险。专利标的的非物性决定了质权人不能直接占有质押标的。专利权是一种没有形体的精神财富，人们对其的占有不是一种实在而具体的占据，而是表现对某种知识、经验的认知与感受，这种占有是一种虚拟占有而非实际控制。[2]此外，专利权的变现能力差。我国目前的专利交易市场远没有形成，质权人很难通过拍卖或者其他变现方式来因对突发的需要及时把专利权变现的情况。 　　3.2专利权