金融服务营销教学-第四章 金融市场调研与营销环境分析1.pptVIP

二、金融市场调研的方法 2.二手资料 典型调查 典型调查是在对市场现象总体进行分析的基础上，从市场调查对象中选择具有代表性的部分单位作为典型，进行深入系统的调查，并通过对典型单位的调查结果来认识同类市场现象的本质及其规律性。 重点调查 重点调查是从市场调查对象总体中选择少数重点单位进行调查，并用对重点单位的调查结果反映市场总体的基本情况。重点单位是指在总体中单位数不多，但是调查的标志值而言，在总体中占有很大比重。通过对这些重点单位的调查，就可以了解总体某一数量的基本情况。如某银行为了了解所服务企业的存款变动情况，选择存款占全行存款比重达60%的10户企业进行了解，掌握了存款变动地基本趋势。 抽样调查 抽样调查是按照随机原则从调查对象中抽取一部分单位进行调查，用调查所得指标数值对调查对象相应指标数值作出具有一定可靠性的估计和推断的一种调查方法。抽样调查分为随机抽样和非随机抽样两类。随机抽样包括简单随机抽样、类型抽样、等距抽样、整群抽样。非随机抽样包括任意抽样、判断抽样和配额抽样。 访问调查法 访问调查法是指派访问员向被调查者提问，根据回答情况来 搜集资料的一种调查方法。 问卷调查法 问卷是根据调查目的设计，由一系列问题、答案、代码表组成的文件，是调查中常用的工具。问卷根据不同场合使用的情况，可设计出不同类型的问卷，而且在设计中可长可短，方便实用，使用频率很高。 三、金融市场调研流程 步骤一：确定市场调查的目标 确定调研目的要明确这样两个问题：一是调研所得信息是为了解决什么决策问题？二是在费用既定的情况下，调研所得信息要达到怎样的准确程度？调查目标要和决策者沟通交流，根据实际情况作出准确定义，确定具体可行的市场调查目标。 三、金融市场调研流程 步骤二：探索性研究 探索性研究是根据确定的调查目标，对承载调查目标的调查项目进行初步的认识，提供对调研问题的理解和观察，为以后的问卷及调研方案的设计打下坚实的基础。探索性调研是非正式调研，在对调研问题的认识、内容与性质不够明确和了解时可进一步采用。 三、金融市场调研流程 步骤三：设计调研方案 调研方案是整个市场调查的行动纲要。当决定进行正式调研以后，就要制定正式的调研方案。调研方案包括确定调研目标、具体调研项目、选择调查方法、确定调查的具体时间、调查人员及经费安排、设计调研问卷等相关问题。 三、金融市场调研流程 步骤四： 实验性调查 这项工作指在一次调查之前，先用小样本来验证调研方案是否可行以及是否存在漏洞。如果有问题的话，则可能要返回到探索性研究中，对调查项目及调研方案作重新修改 以上四个阶段是市场调查的准备阶段，它为将要进行的收集和分析数据指明了方向，习惯上也称之为调研企划。 三、金融市场调研流程 步骤五： 收集数据资料 根据调查方案，具体实施调查。实施过程中，要注意资料来源渠道的选择和资料收集方法的选择要与调查方案相一致，以确保资料的质量，控制调查的误差。 三、金融市场调研流程 步骤六： 整理资料 对收集来的资料要先进行审核，审核的内容主要看资料是否具备及时、准确、完整这三个特征。对审核后的资料，进行编码，即把文字资料转化为计算机能识别的数字符号。最后，把资料录入计算机。 三、金融市场调研流程 步骤七：分析资料 根据调研方案的要求，对数据进行处理。在这一过程中，最简单的是先作频数分析，接着可根据变量的特点，进行多变量或是建立模型分析。 三、金融市场调研流程 步骤八： 撰写调查报告 根据调查资料和整理结果撰写调研报告，提出问题的解决方案和建设性意见，为制订营销计划提供参考。调研报告具体包括调研目的、调研方法、调研结果及资料分析、对策建议和附录等。 活动要求：以个人为单位，利用课余时间，针对你所在地区的1-2家金融企业的服务品种，如：信用卡或货币市场基金或人寿保险单的市场需求情况，设计金融企业客户服务需求调研问卷。 活动组织与步骤： （1） 前期准备：确定调研问卷所涉及的金融企业和服务品种; （2） 问卷设计：按照问卷的格式和内容要求独自完成设计； （3） 提交问卷；每人提交独自设计的客户服务需求调研问卷； （4） 成绩评定：由学生与主讲教师共同评定，给出成绩; （5） 成果展示：提交的调研问卷电子稿由教师存档，纸质稿作 为课堂学习成果予以展示。 市场营销计划应简明扼要，言简意赅。金融企业的市场营销计划的内容一般包括计划摘要、营销现状分析、SWOT分析、拟定营销目标、制定营销策略、确定行动方案、编制营销预算、进行营销控制等八个方面。 （二）金融服务营销计划的内容 学习 内容 四、金融服务营销计划 第一节 金融市场调研概述 第四章 金融服务市场调研与营销环境分析 营销计划内容 第一节 金融市场调研概述 业务模拟：设计金融企业客户服务需求调研问卷