浙江丽水银泰房地产集团非法集资罪个案的研究.docVIP

浙江丽水银泰房地产集团非法集资罪个案的研究 　　本文案例启示：银泰集团非法集资案是当前典型的一起重大的涉众经济犯罪案件，反映了我国近年来非法集资犯罪的新特点和新趋势。丽水市政法机关在处理银泰案件的过程中，构建了“四层网架结构的非法集资类案件侦查模式”，不仅成功地处置了该案，而且化解了该案引起的各类群体性事件。对各地打击非法集资犯罪以及处置非法集资引起的社会问题均具有重大的借鉴意义。 　　[基本案情]被告人季文华、季林青、季胜军、季永军于2002年至2007年，先后成立了庆元县银泰房地产开发有限公司(后改名为丽水市银泰房地产投资集团有限公司)等多家公司。2003年至2008年，季氏家族四人隐瞒公司连年亏损真相，通过高价竞买土地、媒体宣传等各种方式，制造公司盈利假象，以开发房地产项目为由，采取由个人出具借条，各公司担保的形式，以15‰至25‰的月利率，主要在丽水市莲都区、遂昌、庆元、龙游以及湖南省株洲市等地向不特定社会公众进行非法集资。经鉴定，被告人累计集资达543534万余元，至案发时尚有158377万余元集资款不能归还。 　　随着银泰公司资金链的断裂，银泰公司先后发布延期支付到期借款的公告，集资户从四面八方涌到银泰公司，要求提取本金和利息，出现了多次挤兑风波，银泰公司的在建楼盘也都基本停工。2011年11月7日，浙江省丽水市中级法院对此案做出一审判决，季文华等6名被告人分别被判处集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪。 　　该案是当前典型的、具有代表性的一起重大的涉众经济犯罪案件，该案不仅被害人众多，涉案金额巨大，而且反映了我国2008年以来非法集资犯罪出现的新特点和新趋势。浙江省丽水市政法机关在处理该案的过程中，创建了新的工作机制，不仅成功地处置了该案，打击了当地日益严重的非法集资犯罪，而且化解了该案引起的各类群体性事件，维护了社会的稳定。 　　因此。对该案的研究，不仅能够深入地了解当前我国非法集资犯罪的态势，而且对各地政法机关如何打击非法集资犯罪具有重大的理论和实践价值。 　　一、银泰房地产集团非法集资案的特点 　　该案体现了2008年金融危机以来非法集资犯罪的新特点和新趋势，主要表现在被害人、涉案金额、发生行业和社会影响等方面。 　　(一)被害人人数众多，人员构成复杂 　　银泰案件被害人人数众多，涉案的被害集资户高达1.5万余户，仅丽水市下辖的遂昌县一地即涉及11517户被害集资户。其次，银泰案件被害人员构成复杂，被害集资户来自社会各个阶层：既有当地的清洁工、车夫等大量社会低收入阶层，也有党政干部、政法干警等公务员阶层，甚至还包括华侨富商。 　　(二)涉案金额巨大，资金来源和流向复杂 　　该案共计涉嫌非法吸收公众存款55亿元，截止案件审计日，仍有1.58亿元资金去向不明。由于银泰集团多头集资，资金来源和流向都比较复杂。丽水公安机关在办案过程中，共查询到银泰集团涉案银行账户329个，主犯季文华等4人以及关系密切人员的银行账户共有176个。此外，银泰集团不仅在丽水市开发房地产业务，而且在浙江龙游、湖南株洲、山东青岛等地也开展了房地产业务，跨地区的资金往来也极其复杂。 　　(三)以房地产开发为幌子，以高息为诱饵 　　在以往的非法集资案件中，养殖业、林业等产业常常是非法集资泛滥的重灾区，而近年来以银泰案为代表的非法集资犯罪开始将触角伸向了房地产行业。在银泰案中，丽水银泰集团及其下属公司基本均是从事房地产开发项目，并以房地产开发为幌子吸纳公众资金。在非法集资过程中，以高息为诱饵、以宣传为媒介是银泰获取巨额集资的主要手段。在集资过程中，银泰给出了月息2分的高利，折合年利率为24％，是同期银行年利率的6倍。同时银泰公司不惜重金扩大宣传和影响，在丽水电视台的黄金时段大做广告，宣称只要把钱投入房产公司即可轻松挣大钱，持续、诱惑性的广告吸引了众多群众参与到银泰的集资当中。 　　(四)多头集资，集资迅速 　　据丽水市工商局提供的有关资料显示，银泰房地产集团公司是丽水市第一家无区域地名的房地产企业，其业务不仅限于丽水市，还涉及浙江龙游、湖南株洲、山东青岛等地。其下设遂昌公司、龙游公司、湖南福泰房产公司、江西君临公司、银泰建筑公司等8个公司和银泰装饰工程公司、金威实业有限公司、银泰安防技术有限公司等3家挂靠企业，这些企业都是银泰集资的主体，因此被害人遍及青田、莲都、遂昌、庆元、龙游等地，每年这些企业的融资金额都在10亿元之上。多头集资使得银泰集资规模和速度相当惊人。银泰集团在6年间，迅速非法集资高达65亿元，最后法院认定55亿多元。 　　(五)社会影响大，严重危及当地经济秩序和社会稳定 　　银泰案件的社会影响和危害极大。首先，被害人覆盖面广。从被害集资户的区域分布上看，被害集资户覆盖丽水全部9个县区，尤以遂