金融风险防范视野下我国金融刑法创新的研究.docVIP

金融风险防范视野下我国金融刑法创新的研究 　　文章编号：1008-4355（2013）03-0056-07 　　收稿日期：2013-04-06 　　作者简介：袁林（1964-），女，四川仪陇人，西南政法大学法学院教授，博士生导师，法学博士，中国犯罪学学会副会长；吕垚瑶（1988-），女，辽宁本溪人，法学硕士；吕昭义（1968-），男，山东荣成人，重庆市高级人民法院刑一庭副庭长。 　　摘 要： 　　金融风险是影响金融安全的一个重要因素，当金融风险积聚到一定程度并发生恶性连锁反应时就会爆发金融危机，因此，建立抵御金融风险维护金融安全的法律制度尤为重要，而金融刑法作为金融风险防范的最后一道制度屏障，在抵御金融风险维护金融安全中起着重要的作用。为此，有必要从金融风险防范的角度审视我国金融刑事立法在抵御金融风险方面的诸多缺陷，从加强金融风险防范的功能出发，创新我国金融刑事立法，充分发挥金融刑法在创新金融体制和防范金融风险中的功能与作用。 　　关键词： 金融风险；金融安全；金融刑事立法；改革构想 　　中图分类号： 　　DF623 　　文献标识码：A DOI：10.3969/j.issn.1008-4355.2013.02.08 　　金融，是现代经济的核心，是国民经济发展的主动脉，高速发展的金融业给社会带来了巨大效益，但同时也带来了难以估量的风险，由美国次贷危机引发的全球金融风险就是典型例证。随着金融产品与金融体制的不断创新，金融风险越来越具有隐蔽性和复杂性，如何有效识别和化解金融风险、维护金融安全已经成为国际社会共同面临的难题。诱发金融风险的因素众多，其中金融犯罪往往成为加速金融风险形成和累积的重要因素。因此，有效地惩治金融犯罪既是防范金融风险的需要，也是维护国家经济安全的内在要求。金融刑事立法通过打击和预防金融犯罪的形式引导金融活动主体理性地参与市场竞争，从而规范金融市场秩序、优化金融资源配置、降低金融风险，金融刑法成为了防范金融风险维护金融安全的最后一道制度屏障，因此，如何从防范金融风险的角度科学合理地构建金融刑法体系，成为金融刑事立法的重要课题。本文试从防范金融风险的视野，审视我国金融刑事立法在抵御金融风险方面的缺陷，从增强金融风险防范的功能出发，探讨完善我国金融刑事立法的具体措施。 　　一、金融刑法之金融风险防范功能与目标 　　（一）金融刑法之金融风险防范功能 　　风险（risk），现代经济学明确地将其定义为不确定性以及由于不确定性而引起某种损失的可能性[1]。 　　可见，风险并不必然造成损失，它仅是引发损失的一个事前因素，一旦损失已经实际发生，风险就不存在了。金融风险，是指由于各种与金融活动相关的经济、政治等不确定性因素而导致金融活动主体遭致某种损失、金融秩序遭受破坏的可能性。当金融风险积聚到一定程度，在某种诱因的推动下或经过连锁恶化，就会爆发金融危机。一般而言，金融风险越高金融危机的爆发概率就越大，金融安全形势就越严峻。金融风险理论上将金融风险划分为微观、中观、宏观三个层面。本文仅指宏观层面的风险，即统指那些对金融体系的稳定、金融运行的协调、金融监管的实施产生威胁的风险。 　　具有以下几个方面的特征：第一，金融风险具有客观性。由于金融活动中市场信息的不对称性和经济主体认识的局限性，不确定性因素必然存在于金融活动中，即使是在最好的金融秩序下，金融风险也无法消除。第二，金融风险具有不确定性。金融风险既可以使经济主体遭受损失，也可以为其带来收益。在多数经济主体力求回避风险从而避免损失的同时，也有一些风险偏好者试图利用风险获得收益。第三，金融风险具有可控性。对于金融风险，市场主体可以依据一定的技术手段进行风险监管，通过对金融风险的识别、预测、防范和事后的化解来控制可能造成损失的风险因素，从而有效控制金融风险。 　　正是由于金融风险的内在特性使然，使得金融风险监管成为了一种必然，而市场经济是一种法制经济，法律手段不容置疑地成为金融风险监管过程中的重要手段，而金融刑法作为法律制度的重要内容，其基本功能必然表现为打击金融违法犯罪、防范金融风险、维护金融秩序。一方面，它为加强金融风险监管提供最重要的制度保障，增强金融管制措施的公信力和执行力，培育金融自我调节机制；另一方面，通过对金融违法行为的否认和打击，防范和化解金融风险，促进了金融机构的优胜劣汰[2]。由于金融风险本身具有可控性，人们可通过事前识别技术预测出风险的种类和程度从而减少金融交易风险，降低金融危机爆发的可能性，还可以通过风险的事后化解技术减少金融风险的不利影响从而提高金融市场的运行效率，最大限度地增加经济效益。当法律手段介入风险管理程序时，必须高度重视其可控性特征，兼顾到金融风险管理中的安全性和效益性，因此，必须充分发挥金融刑法抵御金融风险的功能