南方基金乐丰混合型养老金产品.PDFVIP

南方基金乐丰混合型养老金产品 投资管理合同 投资管理人：南方基金管理股份有限公司 二零一八年 南方基金乐丰混合型养老金产品投资管理合同 目 录 一、前言 3 二、释义 5 三、声明与承诺 10 四、产品合同当事人及权利义务 12 五、产品的基本情况 18 六、产品份额的登记 19 七、产品的发行 21 八、产品的开放期、申购、赎回和产品转换 22 九、产品的托管 29 十、证券经纪商的指定与变更 30 十一、投资经理的指定与变更 31 十二、产品的投资 32 十三、产品的资产 43 十四、产品的会计政策和产品资产的估值 45 十五、养老金产品的收益与分配 52 十六、产品的费用与税收 53 十七、产品的信息披露和监督 56 十八、禁止行为 59 十九、风险揭示 61 二十、产品的变更、终止与资产的清算 63 二十一、产品合同的效力 65 二十二、违约责任 66 二十三、争议的处理 67 二十四、其他事项 68 2 南方基金乐丰混合型养老金产品投资管理合同 一、前言 （一）订立本产品合同的目的、依据和原则。 1、订立本产品合同的目的是保护产品合同当事人合法权益，明确产品 合同当事人的权利义务，规范本产品运作。 2、订立本产品合同的依据是 《企业年金试行办法》（劳动和社会保障部 第20 号令）、《企业年金基金管理办法》（人力资源和社会保障部第11 号令， 以下简称“第 11 号令”）、《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社 部发【2013】23 号，以下简称“第23 号文”）和 《关于企业年金养老金产品 有关问题的通知》（人社部发【2013】24 号，以下简称“第24 号文”）和其 他有关法律法规规定。 3、订立本产品合同的原则是平等自愿、诚实守信、保护本合同当事人 合法权益。 （二）产品合同是规定产品合同当事人之间权利义务关系的基本法律文 件，其他与本产品相关的涉及产品合同当事人之间权利义务关系的任何文件 或表述，如与产品合同不一致或有冲突，均以产品合同为准。产品合同当事 人按照第11 号令、第23 号文、第24 号文、产品合同及其他有关规定享有 权利、承担义务。 产品合同的当事人包括投资管理人和份额持有人。投资人自依据本产品 合同取得产品份额，即成为产品份额持有人和本产品合同的当事人，份额持 有人作为当事人并不以在本产品合同上书面签章为必要条件，其持有产品份 额的行为本身即表明其对本产品合同的承认和接受。 3 南方基金乐丰混合型养老金产品投资管理合同 （三）《南方基金乐丰混合型养老金产品》经中华人民共和国人力资源 和社会保障部（以下简称“人社部”）备案确认，依照第 11 号令、第23 号 文、第24 号文、产品合同及其他有关规定发售。 人社部对本产品备案确认，并不表明其对本产品的价值和收益做出实质 性的判断或者保证，也不表明本产品没有投资风险。投资人应当充分认知养 老金产品的投资风险，审慎做出投资决策，自行承担投资损益。 投资管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用产品 资产，但不保证投资于本产品一定盈利，也不保证最低收益。 （四）投资管理人在本产品合同之外披露涉及本产品的信息，其内容涉 及界定产品合同当事人之间权利义务关系的，如与产品合同有冲突，以产品 合同为准。 4 南方基金乐丰混合型养老金产品投资管理合同 二、释义 在本产品合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、本产品：指经人力资源和社会保障部备案通过的南方基金乐丰混合 型养老金产品。 2、投资管理人或本投资管理人、管理人：指南方基金管理股份有限公 司。 3、产品托管人或本产品托管人、托管人：指中国建设银行股份有限公 司。 4、产品合同或本产品合