XX银行XX支行201X年X季度内控合规管理报告.docVIP

第 第 PAGE \* MERGEFORMAT 1 页 共 NUMPAGES \* MERGEFORMAT 5 页 XX银行XX支行201X年X季度内控合规管理报告 一、基本情况 XX支行在本季度持续高度重视辖内内控合规管理工作。目前我行设置XX部、XX部、XX 3个部门；下辖XXXX、XX支行、XX三个直属网点。本季度持续优化内控管理环境，不断健全公司治理、完善组织结构，各部门尽职履责，机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。高度重视人才发展，注重员工能力提升，强化团队建设，确保人才队伍基本稳定并不断注入新鲜血液。本季度，1名同事，因申请调动去往XX市分行；校园招聘新来报道同事4名，截止本季度末，我行正式员工XX名，外聘大堂引导员XX名。XX支行在行领导带领下，坚定执行上级行发展战略不动摇，贯彻落实省市分行企业文化建设，丰富员工精神文化活动，不断提升企业凝聚力、向心力，团结一心，为邮储银行的发展作出更大贡献。 本季度持续开展风险评估工作，多措并举加强对各类风险的管控。加强对市场风险、流动性风险的调研，早发现早预警。加强信用风险管理，对逾期贷款和信用卡及时催收。不断提升员工法律意识和合规处理业务能力，避免合规风险事件发生。提升业务人员业务素质，优化业务流程，将操作风险降至最低水平。加强设备管理，提升兼（专）职维护人员的技能。目前县行无专职设备维护人员，要求兼职人员加强学习，建立与市分行信息科技部门的联络对接机制，及时处理日常设备的维修维护。加强对公共媒体、区域论坛舆情管理，切实维护金融消费者权利，完善员工行为规范，强化对声誉风险的监控。严格执行财务、税收制度，县行报账员和管理部门负责人，要牢牢把好报账第一关，严防套取单位经费和私设“小金库”，防止财务风险等发生。 本季度，支行“内控与风险管理委员会”、“案件防控领导小组”、“反洗钱领导小组”等内控管理组织机构，各委员会及领导小组按期召开会议，分析、解决各条线提交的风险议题，对存在的风险隐患提出风险管控措施和对策。XX联席会议按月份持续召开，在XX联席会议上，提出相关议题，集体讨论，理顺关切，联合决策，并形成纪要下发，在XX金融网点遵照落实执行，严防合规操作风险。 本季度，陆续开展消费者权益保护培训和案件防控知识培训，不断提升内控合规意识，增强员工合规办业务的能力。高度重视消费者权益保护工作，提升消费者权益保护的工作能力。 9月初，召开县支行职工大会，县支行职工对工作、生活中的困境进行充分讨论，达成共识，并一致认为在今后工作生产生活中执行。会议选举产生新一届职工代表，代表县支行职工行使合法权益。 本季度加强内部检查监督，包含网点支行长的月度每旬自查、市行专项检查和县支行各条线巡查等。全行全面树立内控风险防范理念,不断强化制度建设，健全内控体系，坚持内控优先、审慎经营的原则，在行领导的高度重视和领导下，全体员工尽职、尽责，本季度未发生金融案件及重大风险事件。 二、已识别的内控缺陷、违规事件及整改情况 （一）外部监管机构识别的内控缺陷及整改情况 无 （二）已识别的内控缺陷及整改情况 1.各级行结合报告期上级行对报告机构的检查及意见、通报等，汇总分析辖内内控缺陷及整改情况。 A.本季度，XX市个金部对我支行辖内三网点进行检查。发现之后XX双录系统使用不规范、代理保险产品未见风险提示语句、ATM密码未进行修改无登记、未见投诉地址及投诉电话公示、业务印章使用审批权限错误、金融许可证交接登记簿无登记交接记录。发现XX支行网点张贴跨行转存定期手续费全免存在误导宣传、双录系统使用不规范、投诉台账无记录、金融许可证登记不全、ATM密码未做修改等。检查发现XX支行未建立投诉登记簿、无金融许可证登记簿、调阅监控发现8月16日8:10正式对外营业未做到满时服务、ATM密码未修改登记、双录系统未规范使用、未公示执行利率。 B.本季度，法律与合规部，对我行进行反洗钱专项检查。形成检查意见书，主要发现以下问题： （1）系统录入的与客户填写的职业信息不一致。县支行XX8月12日当日8笔开户的客户职业均录入为“不便分类人员”；莲州营业所客户职业信息采集录入大多为“不便分类人员”。 （2）理财POS大额交易未验证客户身份证件。县支行XX客户陈某理财POS交易15万元，未见出示身份证件。 （3）未在规定时限审批。县支行XX和XX支行各1 笔客户风险等级复评未及时审批，7月份已申请审批。 （4） 参培人员覆盖不全面。如，县支行反洗钱培训未见邮政金融代理人员。 （5）培训内容未录入系统。县支行领导小组会议纪要、反洗钱学习培训、反洗钱宣传等未录入反洗钱系统。 （6）系统人员与实际人员不符。如，2017年已调县支行的反洗钱联络员汪涛工