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走近理财 ——理财规划课程之一 您在和客户接触时会涉及理财话 题吗？ • 99.02%的受访同仁表示在和客户接触的过程中不 同程度的会涉及到理财话题 • 49.84%的受访同仁表示和客户“经常会涉及”理财 话题 个人理财服务受到青睐 • 有关权威专业机构对北京、天津、上海、 广州等四个城市进行的专项调查显示： 对个人理财服务感兴趣 55 ％ 对个人理财服务不感兴趣 74 ％ 需要个人理财服务 暂不需要个人理财服务 课程纲要 一、什么是理财？ 二、为什么要理财？ 三、如何进行理财？ 一、什么是理财 你不理财，财不理你 你不理财，财不理你 1. 理财的定义 理财是为实现个人人生目标而 制定、安排、实施和管理的一 个各方面总体协调的财务计划 的过程。 —— 《理财周刊》杂志社 首席理财顾问 徐建明 2.理财与投资的区别 理财 投资 关于我们的生活目 关于一笔钱的收益 目标 率、安全性和流动性 标和理想 等 实现人生理想，达 结果 这笔钱的保值增值 到期望的生存状态 不仅考虑市场环境的因 主要考虑投资标 实施 依据 素，更要考虑人本身 的本身，考虑对市 各方面的因素 场趋势的判断和把握 2.理财与投资的区别 投资关注的是 理财关注的是 3.理财常见误区 • 理财就是投资 • 理财就是储蓄 • 理财是有钱人的专利 • 盲目跟随“潮流” • 投资过于分散或集中 • 忽略保险的价值 二、为什么要理财？ 避免财富缩水 为什么要理财？ 规划未来生活 提高生活品质 （一）抵御通货膨胀，避免财富 缩水 1.什么是通货膨胀？ 1980年 可以买…… 可以买…… 1.什么是通货膨胀？ • 现代社会中的通货膨胀是指：总体价格水 平的持续的和较为明显的上升。 以下情况是发生了 通货膨胀吗？ • 价格水平每年上升0.5%