XX银行高端客户免费保单检视活动.pdf

XX银行高端客户 免费保单检视活动 目录 宣传语 项目意义 活动安排 操作指引 准备提示 免责条款 广告宣传语 您只要拥有一张保额10万元以上的寿险保单 XX银行与合作保险公司将共同为您提供免费保单检视服务 为什么客户需要做保单检视？ 一个人角色定位和需求 一个人角色定位和需求 保障需求 个人角色 医疗需求 家庭角色 教育需求 社会角色 养老需求 理财需求 。。。。 为什么客户需要做保单检视？ 保单检视就是为客户及客户家庭的保单做一次整体全面 的检查； 生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等 ； 人需要定期的“体检”； 风险保障也需要“体检”。 为什么交行要做保单检视？ 当前寿险市场 公众对保险了解不及时、 竞争主体多元化 不全面 销售渠道多样化 投保人不仅对自己已购保 险缺乏系统了解 保险产品同质化 不清楚当前家庭保障的缺 口与需求 XX银行保单检视定义 保单检视是通过XX银行高级客户经理以及合 作保险公司派驻交行网点的专业财富保障策划经 理强强配合，为行内外高端客户提供全方位、综 合性的保险保单复检以及对客户整个家庭保障需 求的分析，帮助客户树立正确理财保障观念，挖 掘理财保障需求方面存在的缺失，根据实际情况 合理配置资产。 客户缺少什么 1、一辈子只打算用这张保单 消除“一张保单保终身”的观念，随时关心与更新自身的需求变化。 2、清楚投保动机与需求 明确自身的需求，选择合适的保险产品，以前若购买了不合适的保单 ，需要及时调整。 3、未考虑足够的保额 根据家庭所有成员成长、求学、立业、结婚、生子等厘清保障需求 4、有钱拿回就好，意外、生病等风险一概不管 完整的保障，如终生险、养老险、意外险、医疗险、重大疾病险等应 按阶段购买，透过检视，家庭成员保障不足之处一目了然。 5、投保未将保险计划与他人分享 整合家庭保单，汇整全家人保单，避免重复购买。 6、懒的看保单条款与内容 了解本身权益，再复习一次保单附加价值。 7、承保书填写不够谨慎 修正基本资料，保护日后理赔权益。 保单检视活动特色及服务要点 一、综合优化的服务品种 传统保单检视服务： XX银行保单检视服务： 客户获知目前保险 客户获知目前保险保障 保障情况 情况 了解保险需求 了解保险需求 获得最新保险资讯 获得最新保险资