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我国商业银行 公司治理监管实践与思考 1 2008年6月 我国商业银行公司治理监管实践与思考 引言 作为监管者研究商业银行公司治理，从20世纪80年 代开始日益盛行，现今已成热潮。巴塞尔银行监管委 员会、国际货币基金组织、世界银行等在内的国际组织 都对银行公司治理给予了极大的关注。一个重要原因 就是，外部监管与商业银行公司治理之间是一种外因 与内因的关系，有相互促进与“催化” 的作用。 一方面，“外因必须通过内因发挥作用” 。监管措施只有 通过良好的公司治理来传导和落实，才能充分发挥作用。良 好的公司治理是提高监管有效性的重要基础。 另一方面，外部监管的引领与督导，最佳做法的引进与 推广，又是促进商业银行完善公司治理的重要手段之一。 2 2008年6月 我国商业银行公司治理监管实践与思考 提 要 一、基本理论与观点 二、探索实践与成效 三、现存问题与不足 四、改进方向与途径 3 2008年6月 我国商业银行公司治理监管实践与思考 一、基本理论与观点 （一）基本定义 （二）为何治理 （三）治理价值 （四）模式选择 （五）评判标准 （六）怎样治理 （七）治理目标 4 2008年6月 我国商业银行公司治理监管实践与思考 一、基本理论与观点（基本定义） →公司治理的定义 ※公司治理，按照巴塞尔银行监管委员会和经济合 作与发展组织（OECD）均认可的定义，就是“公司管理 层、董事会、股东以及其他利益相关者之间的一整套关 系。” ※简单说来，公司治理就是对公司经营管理活动进 行有效的组织、指挥和协调，确保公司各相关利益人组 织有效、制衡有度、协作有序的机制与制度安排。 股东 公司治理 董事 其他相关利益人 管理层 5 2008年6月 我国商业银行公司治理监管实践与思考 一、基本理论与观点（为何治理） “兄弟同心，其利断金” →要通过有效的公司治理，在所有相关利益人 之间，形成“唇齿相依” 的关系和“志同道合” 的格局，确保公司目标顺利实现。 如，招商银行提出 “打造百年招行” 的目标，使得 该行内部凝聚力、市场影响力得到进一步提升。 又如，中信银行在2006年进行股份制改造之后， 大力加强公司治理建设。在一年多时间里，董事会 共召开14次会议，有关重大事项决策的民主性、科 学性和有效性日益提高，经营管理水平得到较大提 升。2007年，该行监管评级已经由2006年的2级偏下 上升到2b。 6 2008年6月