1+N下的核心企业仓单融资.pdf

1+N下的核心企业 仓单融资 核心企业供应链金融平台— 订单，仓单，应收账款 上海运保 企业顾问：叶俊逸 2014年7月31 日 1 仓单融资：谈虎色变 2014，青岛港仓单融资骗贷，约160亿 2014，中远物流仓单融资骗贷，约20亿 2012-2013，上海钢贸仓单融资骗贷，？？ 什么是仓单融资？ 什么是仓单融资？  常见的借款人：大型贸易公司，大型国企 制造业，央企  常见的贷款方：国有大银行，国内商业银 行  常见的监管方：国企大型仓储公司 国内的仓单融资市场现状 国内的仓单融资市场现状 国内的仓单融资市场现状 核心企业的仓单融资业务  围绕着核心企业产生的仓单融资业务： 订单+成品仓 大宗物资原物料仓 8 1+N仓单融资：订单+成品仓  产品设计原理： 以供应商的成品作为质押的标的，再配以核心企业已发出 的订单来做确认，由银行来发放质押贷款。 核心企业的供应链金融部门来对成品与订单的确认。  产品对象（适用供应商）： 设备，模具，电子料件， 及其他有一定交货规模的供应商（如包材，金加工，塑 胶，油墨） 9 1+N仓单融资：订单+成品仓  操作流程： 1. 供应商在交货前联系供应链金融部门，通知它需要融资 2. 供应链金融部门对供应商的成品库勘察，及其匹配的订单的确认 3. 供应链金融部门请银行和担保公司来与供应商对接，由银行放 款，担保公司来对银行担保，担保公司来掌控质权 4. 物流公司与供应商和担保公司签仓储物流合约，物流公司对供应 商的成品仓做输出监管，对成品物流运输承包，对成品到达目的 地后做仓储保管，直到成品验收立账为止 5. 供应商立账后，由银行对应收账款做质押贷款，将成品仓单融资 付清 10 1+N仓单融资：订单+成品仓 11 1+N仓单融资：大宗物资原物料  产品设计原理： 以供应商的大宗物资原料作为质押的标的，由银行来发放 质押贷款（根据货值的市价）。 供应链金融部门来对银行提供供应商背景资料。 银行选用其认可的质物监管方来提供输出监管。 因为是原物料仓，里面的货值可能会超过交核心企业的订 单量。  产品对象（适用供应商）： 贸易商，及其他有保持一定原物料存货的供应商（如包 材，金加工，塑胶） 12 1+N仓单融资：大宗物资原物料  操作流程： 1. 供应商通知供应链金融部门它需要融资 2. 质物监管方对供应商做原物料库勘察 3. 供应链金融部门请银行和担保公司来与供应商对接，由银行放 款，担保公司来对银行担保，担保公司来掌控质权 4. 质物监管方与供应商和担保公司签仓储物流合约，供应链金融部 门对供应商的原物料仓做输出监管，也替担保公司掌控质物处置 权 5. 供应链金融部门代担保公司对原物料仓全程追踪汇报，掌控质物 价值 6. 供应商需用料时，归还部分贷款，由供应链金融部门释放相应质 物