“与资金方沟通的语言” 融资资料的准备和策划.pdf

“与资金方沟通的语言“与资金方沟通的语言” ” 融资资料的准备和策划融资资料的准备和策划 ““与资金方沟通的语言与资金方沟通的语言”” 融资资料的准备和策划融资资料的准备和策划 [内容概要[内容概要] ] [[内容概要内容概要]] 本部分详细阐述了各类融资资料和计划书的重要性、撰写技巧及常用格式， 给企业融资成功提供了 “语言工具”。 [创新点提示[创新点提示] ] [[创新点提示创新点提示]] 本部分创新点有三： 一是提出了 “融资沟通语言”的概念，为从根本上解决融资过程中资金供求 双方 “信息不对称”问题提供了解决思路。 二是拓展了融资沟通语言的内容。我们认为包含两个层面的内容，一是融资 的基础语言，包括财务、金融、企业管理、法规等方面的基础知识，其次是融资 过程中需要的资料清单、融资计划书、融资申请书等。 三是提出了 “融资计划书”概念。我们认为，不仅仅引入风险投资才需要撰 写计划书，短期融资、银行融资、政策融资等同样需要。“磨刀不误砍柴工”，这 样，从另外一个角度提高了企业融资的成功率。 1“与资金方沟通的语言”概述 1.1“与资金方沟通的语言”观点提出的背景 这是我们在融资实战中得到的另一个重要结论。 我们经常作为融资企业的财务顾问参加与资金方的沟通与谈判。在此过程 中，经常会遇到两类情况：一是很多企业团队对于融资有关的知识、概念、不同 资金方的运作管理、与融资有关的法规等不了解，甚至经常出现重大误解，导致 双方交流很难达成一致，甚至不欢而散；二是很多企业不注重融资计划书和项目 计划书的撰写，不注重与融资有关的书面资料的准备，致使融资合作很难有大的 进展。为什么？我们在总结大量正反两方面的案例后认为： □融资方和资金方关注不同的问题； □融资方的不同层次的人员在不同时间对项目有不同的理解和表述，在传达 和描述中很难给人以令人信服的、完整而科学的印象； □资金方内部在融资决策中需要依赖一整套完整的材料，需要在内部不同决 策层面间信息传递； □融资方提供的所有有关融资项目的资料都是零散的，需要对未来的战略、 市场策略、资金安排、成本和税等进行详细规划。 在融资实战中，我们提出了 “与资金方沟通的语言”这一概念。我们认为， 与资金方沟通的语言内容较广，既包括与融资实战有关的知识，也包括有利于资 金方了解企业及其融资项目情况的书面资料，也包括树立信心的资料及相关介 绍。 1.2 提出与资金方沟通语言观点的重要意义 我们提出 “与资金方沟通的语言”观点，对企业融资实战的意义在于： □从“沟通语言”层面上揭示了导致企业融资失败的原因。这个原因在实践 中经常存在，但容易被很多企业忽视； □有利于企业从融资实战的角度进行准备资料； □有利于解决融资企业与资金方之间、融资企业与融资服务机构之间的信息 不对称问题； □有利于提高企业与资金方之间的沟通效率； □有利于提高企业的融资成功率。 1.3 融资资料准备与策划概述 融资资料是资金方要求企业提供的各种形式的文字、数据、图片的总称。其 核心是计划书。 计划书是把资金方关注的主要问题以一定格式描述出来的重要信息载体。其 主要内容包括企业概况、优势、资金的用途、项目的风险和效益测算、融资工具、 还款来源或投资退出方式等。 融资资料准备与策划就是按照特定的融资工具、融资渠道的要求，为资金方 安全保障的考虑，对融资有关的信息进行收集、挖掘、加工处理，并按一定格式 加以表述的过程。 1.4 为什么融资资料准备和融资计划书策划是融资的重要环节 同融资的其它几个环节相比，该环节仍然是不可缺少的环节。 融资资料和融资计划书，是企业与资金方沟通的主要方式，尤其是对项目融 资更是如此。在大多数情况下，融资计划书已经是项目融资方和资金方之间交流 不可缺少的桥梁和 “语言”。能否有这样一套完整的 “语言”，是企业融资能否成 功的关键环节。 现在，大部门企业对项目融资的资料准备和计划书编写比较重视，但对债权 类融资重视不够。根据我们的经验，对于债权类融资来说，有与没有融资计划书 大不一样。就像大学生毕业找工作需要制作个人简历一样，有与没有、制作的质 量好坏，会产生不同的 “