企业年金市场拓展策略.pdf

企业年金市场拓展策略 纲 要 1 企业年金市场分析 企业年金市场分析 2 2010年企业年金业务发展指导思想 2010年企业年金业务发展指导思想 3 企业年金业务拓展策略措施 企业年金业务拓展策略措施 一、当前市场环境 国家政策支持背景  2008年，广西壮族自治区劳动和社会保障厅（劳社部 发[2008]67号，为广西企业办理企业年金提供了有利保障  2008年，财政部财企（2008）34号《关于企业新旧财 务制度衔接有关问题的通知》，将企业年金的企业缴费比 例及税收优惠比例限定为4%。 关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关企业所得税 政策问题的通知（财税[2009]27号），将企业年金的企业 缴费税收优惠提到到5%，进一步鼓励企业办理企业年金。 广西壮族自治区国有资产管理委员会文件（桂国资发 [2008]70号），国资委的指导意见为央企合理合法办理企 业年金提供了良好平台。 二、北海、防城港地区的竞争主体 竞争主体 竞争主体 竞争主体 泰康人寿 太平养老 平安人寿 工商银行 竞争主体开拓情况 公司 拓展企业 基金规模 泰康 国投北部湾发电有 800万 限公司 太平 —— —— 平安 —— —— 工商银行 信用社 国寿 29家企业 900万 2009年中标企业情况 • 中标数：27家企业，其中北海20家，防城港4 家，东兴2家，上思1家。 • 基金规模：935万 • 与农行拓展：11家 • 与中行拓展：13家 • 自主营销：3家 三、当前市场需求 重点行业数量减少，国企年金仍占主流 从行业结构来看，企业年金在经济效益好的行业 尤其是几大垄断行业发展较快，烟草、电力、石油、 石化、电信、铁路、金融等行业明显高于其他行业。 已建立：烟草、铁路、石油、盐业、电信、银行 、电力、广电网络等 待启动：房地产等中小企业民营企业 中小企业市场需求 • -- 中小企业对GDP的贡献率超过50%、雇员 人数超过劳动人口的75% ，在占据全国企业 户数99%的460多万家中小企业中，已经建立 企业年金计划的不足0.2%。 • -- 在国有企业建立企业年金的示范作用 下，中小型企业、民营企业越来越关注企业 年金，越来越多的中小规模企业着手建立企 业年金计划。 四、北海、防城港企业年金市场分析 四、北海、防城港企业年金市场分析 （一）困难和挑战 1、国有企业分设只有子公司，烟草、电力、盐业、信用 社、广电网络均实行统一在区一级承保。 2、中小型企业多属民营企业，建立企业年金计划的步伐放 缓 3、经济增长放缓，企