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新光銀行 實習心得分享
姓名：許O婷
性別：女
班級：四金管 4A
座號：35
實習地點：新光銀行-南屯分行
實習時間：7/4~7/29
實習心得：
透過實習實際參與這些過程，使我受益良多，如：實際體驗原本
只是紙上談兵的所有的存、放款過程；於實務方面不但必須更加的用
心、細心與貼心，更需要有突破重重關卡的勇氣與毅力。
體會到理論與實務上的差異相差甚遠，如：外訪時如何招攬客戶
且客戶從何而來？怎麼抓住客戶的心以及維繫之間的關係？我相信
這些絕不是單單的書面教學就可以學會的。
十分感謝學校與新光銀行給了我一個這麼棒的體驗機會，讓我更
加了解銀行的模式。
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實習甘苦分享：
1. 行銷技巧：利用投資屬性問卷得知顧客的風險承受度，針對投資
屬性推薦商品。流動性、保本率、收益率三者不能兼得，所以替
客戶規劃時要詢問及瞭解客戶真正的需求。
2.財管系統應用：本行網站、基智網、鉅亨網、StockQ 等網站搜尋
資訊。
3.消金 AO 的一天：聯絡客戶通知進度、帶我們出去對保。
4.理專的一天：閱讀重大消息並且做分析，判斷未來走勢取向，替客
戶做正確的超盤。
實習收穫：
1.了解櫃檯服務性質-a.每個櫃檯服務的項目。b.存款種類。 c.票據
上的金額以大寫(國字)數字為準。 d.核對印鑑與照片是否符合。e.
電話禮儀(新光銀行 XX 分行您好~敝姓 X，很高興為您服務) f.用數
鈔機點鈔前，需告知客戶。e.服務台作業實習：辦理開戶相關事宜(地
緣性)、為客戶服務解決問題、可以做轉帳交易，不能持有現金。
2.消金及企金業務：小額信貸、車貸(授信對象、借款額度、貸款類
型、專案介紹) 。
3. 財富管理商品業務介紹：當月推出的主力商品及行銷方案。
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給學弟妹實習之鼓勵：
1. 平時養成看財經相關新聞或雜誌。
2. 與同學間可以互相切磋磨練。
3. 羅馬不是一天造成的，所以平時一定就要多培養財經能力。
4. 對於未來想去實習的行業，不論是銀行、證券或保險業，都必須
事先查閱相關資料，做足充分的準備。
5. 實習時，要遵守公司文化，不懂就要問。
6. 可以去實習是一件很珍貴的機會，記得要十分珍惜、努力的學習。
未來挑戰目標：
1. 多考其他相關證照。
2. 實際累積相關工作經驗。
未來就業方向：
1. 尋找金融相關職業，累積工作經驗。
2. 大量吸取實務經驗。
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