中国小额信贷联盟上海地区P2P会员机构整改备案工作简要指引.PDFVIP

中国小额信贷联盟 上海地区P2P 会员机构整改备案工作简要指引 一、政策梳理 一办法、三指引、两通知、两文件、一表格 一办法：2016 年8 月24 日银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公 室联合印发 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（2016 年第1 号）； 三指引：2016 年11 月28 日银监会办公厅等三部门联合印发《网络借贷信息中介机构 备案登记管理指引》（银监办发［2016 ］160 号）； 2017 年2 月22 日银监会办公厅印发《网络借贷资金存管业务指引》（银监办 发 ［2017 ］21 号）； 2017 年8 月23 日银监会办公厅印发《网络借贷信息中介机构业务活动信息披 露指引》（银监办发［2017 ］113 号）。 两通知：2017 年6 月28 日银监会等三部门联合印发《关于进一步加强校园网贷整治工 作的通知》（银监发［2017 ］26 号）； 2017 年12 月1 日整治办发布 《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》（整治 办函［2017 ］141 号）。 两文件：2017 年12 月14 日整治办发布《关于做好P2P 网络借贷风险专项整治整改验 收工作的通知》（整治办函［2017 ］57 号）。 2017 年12 月26 日沪金融办发布《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实 施办法（征求意见稿）》 一表格：2018 年1 月沪金融办发布 《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改工 作指引表》（沪金融办［2017 ］226 号） 三份备案登记指引文件： 秘书处地址Secretariat Address ：北京市东城区安定门东大街28 号雍和大厦C 座505B 邮编Postcode：100007 电话Tel ：8610 传真 Fax：8610 网址Website: 联盟官方QQ 与微信Wechat: 1319945472 联盟公共邮箱 Email: cam@，info@ 《上海市网络借贷信息中介机构备案登记法律意见书编写指引》 《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营信息专项披露报告 编写指引 （征求意见稿）》 《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》 二、合规工作要点 网贷平台需要做什么? 合规自查、三级等保、法律意见书、会计师审计、银行存管、ICP 许可 在备案中律所主要工作为按照 168 条辅导公司进行整改 （包括三级等保、会计 师、银行存管、ICP 许可的相关沟通工作）；出具法律文书；备案之后一年半的督导。 网贷平台的整改工作流程是什么？ （以上工作需要在50 个工作日内完成） 根据 18 号文，区一级的初步验收应当是在三月底前完成，而重大疑难的不超过四 月底，市级层面的一般不超过五月底，存在重大疑难的不能超过六月底。 网贷平台备案要点是什么？ 服务机构属地化——律师事务所、会计师事务所属地化 秘书处地址Secretariat Address ：北京市东城区安定门东大街28 号雍和大厦C 座505B 邮编Postcode：100007 电话Tel ：8610 传真 Fax：8610 网址Website: 联盟官方QQ 与微信Wechat: 1319945472 联盟公共邮箱 Email: cam@，info@ 律所属地化是指上海注册的律师事务所；会计师事务所属地化，要求在上海会计 师协会注册的A 类会计师事务所，或是具有从事证券从业资格的会计师事务所。上海 对存管银行的要求是账户要开在上海的银行，目前监管部门尚未公布存管银行 “白名 单”。 网络借贷信息中介机构不予备案情形——2016 年 8 月24 日以后新设网络借贷平台； 自始未纳入本次专项整治范围；违规存量业务不能化解；业务涉及房地产首付贷、校 园贷、现金贷业务的不予备案；对借贷业务违反法律有关利率（36% ）规定的不予备