高净值人群理财规划浅析.pptVIP

高净值人群 理财规划浅析 目录 高净值人群的定义及其构成 高净值人群的投资理念 高净值人群的投资现状及资 产配置偏好 针对高净值人群的理财规划 浅析 高净值人 群的定义 及其构成 针对高净 值人群的 理财规划 浅析 1 高净值 人群的 投资理念 2 高净值人 群的投资 现状及配 置偏好 3 4 目录页 什么叫高净值人群？ 定义： 高净值人群一般指资产净值在600万人民币（100万美 元）资产以上的个人，他们也是金融资产和投资性房产等可投资 资产较高的社会群体，也就是说，除了住的房子和开的车子，手 头还要有这么多钱能够拿去投资的一类人。 从事股票、期货等金融 ? 现金及股票占其总财富的45% 投资的专业人士 企业主 金领 职业股民 炒房者 高净值 人群构成 企业的拥有者 ? 企业资产占其所有资产的58% ? 拥有240万的可投资资产 （现金及部分有价证券） ? 价值20万以上的车 ? 价值170万以上的住房 ? 拥有公司股份、高额的年薪、分红等 大型企业集团、跨国 保证稳定的高收入 公司的高层人士 ? 现金及有价证券占其总财富的26% ? 价值50万以上的汽车 ? 价值460万以上的自住房产 ? 价值360万以上的自住房产 ? 价值150万以上的投资性房产 ? 价值40万以上的汽车 投资房地产、拥有数套 ? 房产投资占其总资产的87% 房产的富裕人士 ? 现金及有价证券占其总资产的7% 高净值人群的构成 55% 20% 15% 10% 企业主 金领 职业股民 炒房者 数据来源：胡润研究院 /通用格式用格式 /通用格式 5% ＞1亿元人民币 /通用格式 /通用格式 5% /通用格式 /通用格式 3000万-1亿元人民 币 83% 83% 3% 84% 600万-3000万元人 民币 高净值人群的数量 胡润研究院的调研数据显示： 截止2015年5月，中国大 陆地区约有121万名千万富 豪、7.8万名亿万富豪，以20亿 人民币为门槛的2015胡润百富 榜上榜企业家人数也达到了 1877名，全部创历史新高。 预计到2020年，可投资资 产大于600万人民币的家庭将 达到346万户，2015年这一数 据尚是201万户，平均年均增 速13%，远高于全球5.9%的平 均增速，而中国这346万高净 值人士可投资金融资产将占中 国整体个人财富的半壁江山。 中国高净值家庭数量 /通 万户 /通用格式 5% 12% 12% 5% 12% 4% 12% 4% 12% 83% 83% 12% 4% 12% 84% 12% 84% 85% 来源：BCG全球财富数据库（BCG分析） 高净值家庭定义为可投资资产大于600万元人民币的家庭 高净值人群最感兴趣的话题 金融投资 健康养生 旅行度假 时事 新闻 男性最感兴趣的话题： ? 金融投资 ? 时事新闻 ? 健康养生 ? 体育运动 女性最感兴趣的话题： ? 家庭育儿 ? 健康养生 ? 时尚购物 特别备注： 年龄在45岁以上的人群 对健康养生的感兴趣程 度明显高于其他年龄段 高净值人 群的定义 及其构成 针对高净 值人群的 理财规划 浅析 1 高净值 人群的 投资理念 2 高净值人 群的投资 现状及配 置偏好 3 4 目录页 高净值人群的投资理念 胡润百富的一项调研显示： 存款和不动产（房产）投资仍然是中国富豪（千万资产以上级别的高净值人 士）最主要的投资理财方式，98%的富豪使用这两种方式进行投资理财，且 存款在富豪的整个资产配置中占比38%，不动产占比35%，其他方式的投资 相加，总额不足三成。 高净值人群的投资理念 主动投资 33.4