营销员晋升培训班6财富学堂概述理念服务篇新华版.pptVIP

“新华保险未来的客户群要向大众和大众富裕人群迁徙，为此新华保险的营销员要走一条专业的、高素质的路。”根据“以客户为中心” 的战略，新华保险计划将内、外勤员工打造成一支全新、职业化、高绩效、高服务能力的“财富规划师”队伍。 ——康典董事长 结语 THANK YOU 备注：是否有2013年理赔数据，这个数据太老。 * 财富学堂 本部工程配套教材-客户经理晋升培训班 讲师介绍 前言 财富规划手册 《新华财富规划手册》分为文化篇、战略篇、理念篇、产品篇、服务篇、合规篇等六大篇章，全面涵盖了保险基础知识、保障与理财理念、行业合规要求和新华公司的文化、战略、产品特色、服务流程、合规体系等内容，采用了大量丰富、生动、鲜活的行业和公司案例，是一部打通内外勤和渠道界限的“通用”培训教材。 Next，让我们一起解读《新华财富规划手册》！ 知识正在加载中…… 《新华财富规划手册》 整体介绍//概述 理念篇//解读 服务篇//解读 目录 六脉神剑，独步江湖 产品篇 服务篇 合规篇 文化篇 战略篇 理念篇 六脉神剑，独步江湖 介绍公司及文化建设的出发点；从公司领导的视角解读公司文化；新华文化是什么及怎么做。 介绍保险业发展的历程、分析行业前景、详细解读公司战略背景、含义及推进意义。 从意外、健康与医疗、养老、子女教育、财富规划及传承等六个方面系统分析人们生活中可能面临的风险及日益增强的保障需求。 解读寿险的功用与经济意义，介绍公司产品体系、产品文化、产品品牌与保额分红。 从贯穿保单整个生命周期的承保、保全、服务、理赔、单证管理几方面，系统阐述了保险业务处理各个环节的相关知识、操作实务及流程规范。 介绍合规基础知识、解读公司合规体系及相关制度规定；辅以典型案例增强理解。 文化 战略 理念 产品 服务 合规 六脉神剑，独步江湖 营 销 员 晋 升 班 健康与医疗 子女教育 客户经理晋升班，精彩内容即将展开…… 整体介绍//概述 理念篇//解读 服务篇//解读 目录 养老风险 理财规划 养老风险 养老风险 养老规划 商业养老保险 了解我国养老形势、个人养老需求及我国养老保障体系现状； 掌握老龄化、养老金替代率、商业养老保险等基本概念和知识； 学会个人养老金需求的计算方法； 具备帮助客户识别自身养老风险，认知养老财务需求，运用商业养老保险进行养老风险管理的能力。 养 老 风 险 篇 之 养 老 风 险 中国快速步入老龄化社会 绝对数量大 发展速度快 高龄化趋势 城乡差距大 超于现代化 未富先老，人口红利开始消失 为社会养老保障体系带来沉重的压力 离真正“全覆盖”还有差距 社保保障标准不高，转移接续不顺畅，影响参保率 社保养老金储备不足，支付能力遇到严峻挑战 “421”倒金字塔家庭 城镇化与人口流动 以双职工为代表的小型化家庭成为主流 传统赡养意识变化，养儿不再为养老 人口老龄化对社会的影响 社会转型对家庭传统养老的影响 养 老 篇 之 养 老 规 划 个人养老储备的几种主要方式 商业养老保险是“必需品”！ 带你全面认识目前各种养老方式及社保基础知识，客观分析各类养老方式优缺点，让您深刻认识—— 特 点 社会养老 保险 企业年金 个人储蓄 投资养老 商业养老 保险 自主决定投保 × × √ √ √ 定期规划性 √ √ × × √ 定期给付性 √ √ × √ √ 自主选择给付额度 （替代率） × × × √ √ 可抵御通货膨胀 √ √ × 具有不确 定性 具有不确 定性 养 老 篇 之 商 业 养 老 保 险 商业养老保险的优势 优势1 可自主规划，使养老金收支与生命周期相匹配： 收入较高时定期规划；自主决定购买时间和缴费方式； 自行控制保障额度；有效规避重疾风险 给付可预期，保障稳定的养老金收入来源 灵活性较强，为客户提供了多种选择： 险种多样；给付方式灵活 优势2 优势3 保险资金运用稳健，兼顾安全性与收益： 行业监管保障安全性；投资渠道灵活、专业团队运作 优势4 小贴士 之经典话术 老龄化的社会中，长命百岁固然可喜，但是随之而来的退休养老问题，却是不容匆视的，面对正常收入已经中断，而仍需继续支付的生活费用及可能激增的医疗费用，我们要如何应对？虽然我们都有社保，但是社保只能保证我们最基本的生活需求，如果我们要保证高品质的晚年生活，必须选择商业保险作为补充。 人寿保险计划及强迫储藏的特性，可以帮助我们积存足够的养老金费用，让我们享受有尊严的退休生活。越早准备越轻松，准备同样的养老费用，有人轻松，有人吃力，选择最轻松最有效的方式，立即投保。 理财规划 什么是理财规划 投资规划 保险规划 了解理财规划的基础概念； 了解、掌握各种投