风险防控形势分析及风险管理提要市县公司.pptVIP

排查流程 筛查 排查 评估 处置 访谈 业务排查 客户回访 基本判断 解除合同 移送司法机关 列入高危持续关注 其他按规定处置 重点人群 ......... 异常业务三类11项指标 异常行为8项指标 异常指标 指标类型 具体指标 预警临界值 行为类指标 出勤率指标 出勤率30%以下的销售人员。 信访、投诉、举报、回访、调查问卷指标 1件 代办客户保全、收付费指标 主险件数10件以上；金额2万以上。 业务类指标 自买单购买指标 主险件数5件以上；保费3万以上。 主险保单失效指标 主险件数5件以上；保费1万以上。 主险保单贷款指标 主险件数5件以上；贷款5万以上。 退保指标 主险件数20件以上；保费5万以上。 业绩达成异常波动指标 连续两个季度业绩增长2倍或降低一半。 客户信息类指标 联系方式变更指标 20件 回访达成率指标 50%以下 账号变更指标 20件 异常行为 1、向公司员工、销售人员或客户推荐或销售保险产品以外的第三方理财产品，如果存在违规协议、理财协议、宣传P2P产品等情况，要进行深入排查； 2、与保险公司员工、销售人员或客户间存在相互借贷，特别要对营销团队内部有组织的借贷、少数人向多数人借贷的情况进行重点排查； 3、在没有合理原因的情况下，突然表现出财务状况良好，甚至是一夜暴富的类型，比如购买使用与收入不符的奢侈品、豪车等； 4、因截留挪用客户保费（含退保金、给付金）而被客户投诉并被相关部门查处 5、有吸毒、赌博等不健康嗜好； 6、自己或所服务的客户名下保单变动或交易频繁； 7、持续3个月以上不能正常参加公司会议和培训活动且业务情况不佳的； 8、有其他涉嫌非法集资以及与资金风险有关的异常行为等，重点发现已经发生的涉嫌非法集资行为。 排查工作分工 机构 部门/小组 主要工作 工作要求 责任人 省分公司 领导小组 统筹排查工作的开展 1、部署排查工作；2、督导工作进行；3、安排后期抽查。 领导小组组长 工作小组 根据要求拟定排查方案，具体推进排查工作开展。 1、拟定排查方案并下发；2、制作相关排查工具；3、抽取相关数据；4；指导市县公司工作开展；5、进行复查；6、形成排查工作报告 工作小组组长 人力资源部 排查本部员工风险 1、拟定员工排查的方案；2、抽取员工考勤数据，发现不正常考勤人员；3、组织对存在风险嫌疑人员进行访谈、排查；4、形成排查结论。 部门负责人 监察部 协调排查工作进行 协调沟通相关部门，配合排查工作开展。 部门负责人 其他部门 加强宣传教育和日常管理 1、在本部门和条线加强宣传教育；2、加强相关管理工作；3、提供本部门人员的异常行为情况 部门负责人 市分公司 领导小组 根据省分公司方案，部署开展排查工作 1、部署排查工作；2、督导工作进行；3、安排后期抽查。 主要负责人 工作小组 具体推进排查工作 1、下发异常数据指标；2；指导经营单位工作开展；3、进行复查；4、形成排查工作报告 纪委书记 人力资源部 排查全辖员工风险 1、拟定员工排查的方案；2、抽取员工考勤数据，发现不正常考勤人员；3、组织对存在风险嫌疑人员进行访谈、排查；4、形成排查结论。 部门负责人 监察部 协调排查工作进行 协调沟通相关部门，配合排查工作开展。 部门负责人 其他部门 加强宣传教育和日常管理 1、在本部门和条线加强宣传教育；2、加强相关管理工作；3、提供本部门人员的异常行为情况 部门负责人 经营单位 核查小组 成立组织、开展排查、留存工作轨迹 1、成立包含各部门人员的核查小组；2、对于异常业务指标和异常行为指标涉嫌人员、涉及客户、直接主管或职场经理进行访谈；3、核查相关部门提供的行为异常指标真实性，对提供不实情况的部门和职场进行处理；4、根据要求留存工作轨迹；5、发现异常情况迅速上报。 主要负责人 银保部、团险部 加强宣传教育和日常管理，提供异常行为情况 1、在本部门和条线加强宣传教育；2、加强相关管理工作；3、提供本部门人员和本渠道销售人员的异常行为情况，并对提供情况负责。 部门负责人 个险部、个险职场经理 加强宣传教育和日常管理，提供异常行为情况 1、在本部门和条线加强宣传教育；2、加强相关管理工作；3、提供本部门人员和本渠道销售人员的异常行为情况，并对提供情况负责。 部门负责人/职场经理 其他部门 加强宣传教育和日常管理，提供异常行为情况 1、在本部门加强宣传教育；2、加强相关管理工作；3、提供本部门人员的异常行为情况，并对提供情况负责。 部门负责人 非法集资案例 保险领域非法集资特点 利用职务便利 假借销售保险名义 高额利息诱导 伪造单证印鉴 第一 第三 第二 第四 个别营销员和员工遵纪守法意识淡薄 经营管理粗放（实物、流程、监控） 非法集资具有相当的社会基 础 个别地方司法机关打击不力 原因分析 非法集资案例 万一