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附件4 《银行公共基础》教学大纲 课程名称：银行公共基础 课程代码：4806 总学吋：48 学 分：3 适用专业：经济管理类、财经类、会计（审计）类 第一部分课程描述 一、 课程概述 银行公共基础是会计专业金融方向开设的一门专业课程。掌握银行公共基础的相关思想 和内容，对学生后继专业课程的学习和今后的发展具有重要意义。通过本课程的学习，使学 生掌握中国银行也概况，熟悉银行也相关法律法规，明确银行从业人员职业操守，为后继专 业课程和未来相关工作打下良好基础。 二、 课程设计思路 本课程在第二学年第二学期开设，是建立会计相关专业课程的基础上进行学习的，课程 内容紧密结合各专业基本理论和技能要求，本着“必需、够用”的原则，有选择地进行教学。 三、 课程目标 让学生在学好会计类专业课的基础上，进一步掌握金融方向需要了解的一般知识，比如 中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务等。 第二部分 教学内容与要求 一、教学设计与学时安排 教学内容及学时分配如下表所示： 教学内容及学时分配 章序 教学内容 课时 备注 第一章 中国银行业概况 12 第二章 银行经营环境 12 第三章 银行主要业务 8 第四章 银行管理 1() 第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 12 第八章 银行主要业务法律规定 4 选讲 第七章 民商事法律基本规定 4 选讲 第八章 金融犯罪及刑事责任 2 选讲 合 计 64 二、教学内容与要点 （一） 第一章 中国银行业概况 应知 屮国银行体系基本情况。屮国银行体系由屮央银行、监管机构、自律组织和银行业金融 机构组成。中国人民银行是中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解 金融风险，维护金融稳定。屮国银行业监督管理委员会（简称银监会）负责对全国银行业金 融机构及其业务活动实施监管。小国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团 体，是中国银行业的自律组织。中国的银行业金融机构包括政策性银行、大型商业银行、中 小商业银行、农村金融机构以及中国邮政储蓄银行和外资银行。银监会监管的非银行金融机 构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和 货币经纪公司。 应会 中央银行、监管机构与自律组织 中央银行——中国人民银行 监管机构——中国银行业监替管理委员会 自律组织—中国银行业协会 银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 屮国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构 应做 屮央银行、监管机构与自律组织和银行业金融机构相关习题。 （二） 第二章 银行经营环境 应知 银行发展的根本动力是经济发展中的投融资需求和服务性需求。 经济坏境构成银行运行的基础条件和背景，经济发展的状况直接决定和影响银行经营 状况。 金融市场是金融工具交易的场所，主要包括货币市场、债券市场、股票市场、外汇市 场、期货市场、黄金市场、保险市场等。 应会 宏观经济发展四大目标及其衡量指标； 经济周期一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏； 经济结构对商业银行既有直接影响，也有间接影响； 经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加， 通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度 日益加深的趋势； 金融市场的功能； 金融市场的种类； 我国的金融市场 金融市场发展对商业银行影响 金融工具； 货币政策。 应做 通过相关习题强化概念认知。 （三） 第三章 银行主要业务 应知 了解银行业基本业务知识；熟悉主要业务种类；掌握相关概念、业务特色、基本做 法。 应会 负债业务 存款业务 借款业务 资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务 中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务 应做 对本章重点负债业务中的存款业务，资产业务中的福费廷等贷款业务知识，中间业 务中的支付结算业务等，在精读教材的基础上，采用问题中心法进行比较记忆和练习。 （四） 第四章银行管理 应知 银行风险管理；银行资本管理；银行绩效评价；银行金融创新。 应会 银行风险的概念和种类、风险管理的发展历程、全面风险管理、风险管理组织和风 险管理流程； 银行资本的构成与作用、《巴塞尔新资本协议》与资本监管、我国银行业的资本监管 要求； 银行绩效评价与银行经营目标、银行财务报表； 银行金融创新的概念和内容； 应做 银行管理相关配套习题。 （五） 第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 应知 屮国人民银行和银监会对银行业的监管法律规定以及反洗钱法律知识等内容。监督管理 是实现监管目标的一?种措施。监管机构通过检查监督可以评价监管对象是否遵守法律规定, 是否符合审慎经营规则。检查监督权是一种行政权，既是监