某某行案防活动实施方案.docVIP

某某县支行强化内控管理全员防范案件 专项治理活动实施方案 根据《某某强化内控管理全员防范案件专项治理活动实施方案》的部署要求，结合我行实际，经支行党委研究，特制定某某行强化内控管理、全员防范案件专项治理活动(以下简称专项治理活动)具体实施意见如下： 一、专项治理活动的指导思想和工作目标 (一)指导思想。认真贯彻落实省、市分行某某年工作会议和纪检监察工作会议精神，坚持标本兼治、综合治理，惩防并举、预防为主的方针，切实加强内控管理，全面提升内控和风险管理水平，坚决遏制各类案件发生，特别是做好大要案件的防控工作，构建预防风险和案件的长效机制，确保某某行股份制改革顺利进行，推动某某行实现又好又快发展，为打造和谐某某行、平安某某行和文化某某行提供坚强有力的保证。 (二)工作目标。全行员工合规经营理念、遵章守纪意识和防控案件意识明显增强；规章制度进一步完善，员工执行力明显增强；各机构、部室领导班子和领导干部的管控力明显提升；遏制大要案件发生；提高案件成功堵截率和追赃率，实现力争辖内不发生1万元以上案件的防控目标。 二、专项治理活动的主要内容 专项治理活动主要内容：以检查各项规章制度执行情况为主线，加强内控管理，对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，查找经营管理上存在的漏洞和隐患；规范经营行为，走健康可持续发展之路。 (一)强化防控案件责任，认真落实防控案件措施。一是落实防控案件工作责任。要实行党委统一领导，行长负总责、班子成员分工负责，职能部门主管人员各负其责，基层营业机构负责人具体负责，广大员工共同参与的防控案件工作机制。坚持业务经营与风险管理并重的原则；坚持人防与技防相结合的原则；坚持思想教育、制度制约、监督检查和责任追究相结合的原则；坚持谁主管谁负责的原则，坚持惩防并举，注重预防的原则。二是要结合本单位实际，确定防控案件措施，坚决遏制1万元以上案件发生。各机构、部室负责人要向支行做出防控案件承诺，未达到防控案件目标的，要严格进行问责，造成严重后果的要按照有关规定追究高管人员和主管人员责任。 (二)认真开展学习教育。各单位要组织全体员工重点学习省分行在这次专项治理活动中规定的必读篇目，要组织开展一次全员防控案件论危害大讨论，通过学习讨论促进广大员工熟悉掌握与自身岗位相关的制度规定、行为守则，不断提高员工制度执行力。要组织开展好警示教育，省分行将根据《某某员工违反规章制度处理办法》涉及的各专业开除条款，从高级管理岗位，信贷、计划财务、资产风险、计算机、综合监督保障管理岗，柜台、网上银行、银行卡、中间业务岗等三个层面分别制作“开除警示牌”，下发给每位员工，置于办公桌上进行明示，使其“不敢为”，各单位要利用这些警示牌开展有针对性的警示教育。支行计划于5月至6月，邀请政法单位进行相关的法纪宣讲，进一步提高各级领导干部的职业道德操守和廉洁从业意识。 (三)开展重点业务、重点环节和重点单位专项治理。 1、重点业务专项治理。一是对柜台业务操作风险开展专项治理，防范贪污、挪用等柜台业务风险。二是对信贷业务操作风险开展专项治理，防范虚假汽车贷款、虚假住房按揭、虚假质押贷款、违规办理个人生产经营性贷款、违规办理票据业务、利用客户虚假资料挪用信贷资金等严重违规违纪违法行为。三是对人力资源管理风险开展专项治理，防范因领导干部交流、重要岗位人员轮岗、强制休假、近亲属回避以及员工行为排查制度不落实引发的案件风险。 2．重点环节专项治理。针对上述重点业务，着重对以下重点环节开展专项治理： (1)柜台业务环节。重点治理大额现金管理、授权、重要空白凭证管理、内外对账、会计主管监管等制度的贯彻执行，将总行下发的《关于限期落实案件防范措施的紧急通知、《关于加强会计内控管理的若干意见》的落实和整改情况作为重点，认真抓好柜台业务合规操作和会计主管履责情况监管，检查是否存在违反授权、印鉴密押、重要空白凭证、金库尾箱管理规定的问题；是否违反规定为企业、个人开户；是否指定专人管理监控录像；是否建立了对账制度，对对账人员、对账频率、对账账户进行了严格规定；是否定期对交易和账户进行复核和对账；是否对发现的违规问题及时予以纠正。 (2)信贷业务环节。重点治理各项信贷业务操作规程的贯彻执行，认真抓好信贷业务办理各个环节责任人履职情况监管，重点检查是否存在客户经理与客户内外勾结，隐瞒重大问题，虚假授信、虚假按揭、质押及违规办理业务等问题；是否存在授意调查、审查责任人撰写虚假调查报告等问题；是否存在经营主责任人截留发放给客户的贷款或企业挪用信贷资金用途等问题；是否存在收贷、收息不入账、少入账、推迟入账等问题。 (3)金库管理环节。重点治理金库管理各项规定和省、市分行金库管理工作会议精神的贯彻执行，认真抓好守库、管库、押运、查库、录像监控等环节责任