保函管理办法.doc

保函管理办法 第五十三条 保函的种类：工程投标保函、履约保函、预付款保函、工程质量保函等。 第五十四条 办理保函的格式：办理保函应尽力控制在银行、担保公司规定的格式范围内，特殊情况需办理银行标准格式以外的各种格式，经承办银行审查通过后方能办理。 第五十五条　申请办理保函必须向财务部报送如下资料。 一、保函业务申请表。 二、投标保函需报送招标文件中的工程基本情况和与保函有关的条款，如因特殊原因要求出具保函格式与银行标准格式不符，应提交招标单位要求的保函格式（纸质文本和电子文本）。 三、履约保函、预付款保函、工程质量保函、维修金保函需报送中标通知书、工程承包合同（专用条款）或已定未签工程承包合同及合同中与所办保函有关的条款。 四、如因特殊原因要求出具保函格式与银行标准格式不符，应提交业主单位要求的保函格式（纸质文本和电子文本）。 五、银行或财务资产部认为有必要出具的其他文件。 第五十六条　保函资料的报送时间：申办投标保函的全套资料必须在保函出具7个有效工作日前，申办其他各类保函的全套资料必须在保函出具10个有效工作日前报送，未能及时报送资料将不保证按时开出有关保函，因此而造成未开出保函的一切后果由申请单位或项目部承担。 第五十七条　集团财务资产部负责具体保函业务前期准备工作，指导审查保函资料的完整性和保函格式，并分别报送分管营销领导和财务总监审批。 第五十八条　经集团公司总经理、董事长审批后，申请单位或项目部按照本办法规定足额交纳保证金，再由财务资产部具体办理，并由承办银行、担保公司出具保函。 第五十九条 出具保函应以担保公司的保函为首选（业主特别要求办理银行保函的除外）。 第六十条 以机电公司的名称办理保函除审批流程外，其他的办理与集团一致。 机电公司的办事流程：项目部经办人 经营部 经营副总 总经理 财务部经办 第五十七条 保函保证金的收取 一、银行保函（集团签订的合同）。 1、机电公司、管理输出团队项目部原则上按保函金额的20%收取保证金，剩余80%部分必须提供足额的资产抵押或现金保证，并承诺抵押资产的处置权归集团公司所有。 2、对于合同存在潜在履约风险的项目一律不准开具银行保函。 3、如办理保函银行条件、保证金要求发生变化，按实际办理条件收取保证金。保函手续费按银行实际收取费用支付。 二、担保公司保函（集团签订的合同）。 1、机电公司、管理输出团队项目部原则上按保函金额的10%收取保证金，剩余90%部分必须提供足额的资产抵押或现金保证，并承诺抵押资产的处置权归集团公司所有。 2、对于合同存在潜在履约风险的项目，但又必须开具保函的，经财务总监、总经理、董事长同意后，可申请办理100%保证金质押的担保公司保函。 3、如办理保函担保公司条件、保证金要求发生变化，按实际办理条件收取保证金。保函手续费按担保公司实际收取费用支付。 三、机电公司签订的合同：保证金采用全额收取。 第五十八条 保函管理及退回。公司财务科建立银行、担保公司保函管理台帐，进行定期清理、公示。按到期日提前15天通知各单位、项目部退回保函原件，集团财务资产部负责到银行、担保公司解除保函。对保函到期日后15天还未退回保函原件的，按保函金额收取日息0.0005%的罚息，直至保函原件退回。如因此对集团公司资信造成重大影响，今后一律不为其出具保函，并纳入“黑名单”管理。如遇特殊原因暂时无法退回的，经公司财务资产部、财务总监、总经理同意后，可不予罚息。财务资产部在银行、担保公司解除保函后7个工作日内退还保函保证金。