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公司销售业务团队管理办法 　　第一章? 总则 　　为加强我公司客户经理的日常管理，切实转变 工作作 风，提高工作效率?，强化内控管理制度，提高经营水平， 保证我公司信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范 化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。 　　第二章? 人员管理 　　第一条?晨训制度：晨训制度是公司业务部对 客户经理 实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日 必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全 部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司 业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念， 培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要 内容包括：1、咏颂公司服务理念、经营理念；2、点名考 勤；3、业务经营及内部管理等重大事项通告；4、业务指 导、工作安排等。 　　第二条?工作例会制度。公司销售部每月定期召开一次 工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各 团队应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、 总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的 开展信贷营销工作。 　　第三条?外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理 业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《公司业务部客 户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日?17 时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访 记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部 经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的 工作 汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署 意见，并部署次日的工作。 　　客户走访记录的主要内容： 　　1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务； 　　2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果； 　　3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息； 　　4、下一步工作打算。 　　第四条销售部工作人员在外出拜访客户、搜集数据资 料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应 及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按 要求做好详细的工作日志。 　　第五条?客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务 处理结束后应当即通知公司其他相关部门做好当日系统账 务处理，不得拖延或不报。 　　第六条?对已受理的信贷业务客户经理在申报公司上级 的同时，应对客户资料、（包括：各类资金证明、客户信 息资料等）留档。（应保密，并在客户经理脱离本公司时 上交，不得私自留存和外泄） 　　第七条?建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有 老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客 户资料，前往其他相关部门校验客户的有效的信息情况后 方能确定是否办理业务。 　　第八条?风控和销售部的工作人员对客户经理提交的信 贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工 作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分 配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类 考核表、必须在月末?5?个工作日内交各客户部门。 　　第九条?建立不良贷款预警制度和存款通报制度。综合 信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据，对 当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、 各客户经理，督促有关人员及时采取措施。 　　1、提前一个月向主管上级报送《到期贷款情况表》。 　　2、每旬向主管上级报送《客户资信动态情况表》。 　　3、每月终了前向主管公司领导、本部经理报送不良贷 款及不良贷款率的变化情况。 　　第十条?客户经理必须认真履行职责，敬业爱岗，勇于 开拓，对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无大起 色的、无业绩的客户经理，部主任要以谈话方式告诫，对 告诫无效的要提出警告责令其限期整改，对整改无效的劝 其调离或待岗。 　　第三章?工作制度 　　第十一条?逐级负责制。?即：客户经理要对公司销售 部主管负责，公司销售部主管要对公司销售部负责。客户 经理负有部署、检查、管理、指导的责任。 　　第十二条?工作汇报制度。客户经理负责管理的客户， 对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部 主任反映。对客户在经营中出现的重大经营决策、 法人代 表变动、以及非正常因素的重大事故，自然灾害等应及时 填写《贷中检查重大事故报告》以书面形式及时向公司部 业务部反映。 　　第十三条?各客户部的信贷业务由客户经理首先向部经 理汇报，然后报公司业务部审贷会议；重点客户可由客户 经理直接向公司主管汇报。 　　第十四条?信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数 据准确、语言流畅、逻辑合理。公司部经理对申报资料的 完整性，准确性要严格把关、审核。在签署初步意见后按 程序逐级审签上报。 　　第十五条?客户经理对所受理的信贷业务不得随意向客 户做出决策性的答复，应按工作程序上报讨论后，按照