03微信保全服务功能.ppt

微信保全服务功能讲解 客户服务部 2017-5-4 目前官微支持保全项目 1、短期险退保 8、续保方式变更 2、追加保费 9、保单借款 3、部分领取 10、保单还款 4、基本资料变更 11、红利领取方式变更 5、交费账号变更 12、垫交方式变更 6、变更退费账号 13、实名认证 7、进度查询 14、微信消息推送 简单 快捷 高效 支持退保的险种：空中一号、关爱宝A、美丽宝、蒲公 英、母婴宝、守护神、华夏蓝天疾病、蒲公英至尊、爱婴宝。。。 退费不成功，支持在微信上操作变更退费账户，无需客户再到柜面申请 微信可投保的短期险险种，官微都可以实现退保 短期险退保 追加保费 金管家A、B、C系列产品 适用范围 注意事项 1.金管家A、B、C累计追加保费金额依据产品的规则而定，如金管家B、C不得大于本单期交保费*交费年期 2.交费账号必须为投保人本人所有，否则交易失败，支持更改账号 3.实时扣款，次日生效 4.当天追加的保费当天不可申请部分领取; 5.追加保费超过20万元的须先行申请网络实名认证 部分领取 适用范围 金管家A、B、C 系列产品且客户已进行过实名认证 注意事项 1、微信申请，退款只能退回原交费账号（成功缴纳过首期或续期保费的账户） ，不可修改，客户须保证账户正常有效 2、领取金额：领取后保单账户价值不低于500元，当日累计最高限额5万 注意事项 3、金管家A,B无手续费，金管家C第一年会有5%的手续费（金管家C生效时间为准） 4、领取成功后、付费成功后均有微信消息推送至客户进行及时知晓，进度查询便于客户及时掌握进度及查看电子批单 我要变更：基本资料变更+交费方式变更+续保方式变更 基本资料变更可变更信息： 1、婚姻状况 2、户籍 3、国籍 4、民族 5、工作单位 6、证件有效期 7、学历 8、联系地址 9、电子邮箱 10、邮编 交费方式变更： 1.可以变更一个或者多个保单 2.须阅读并同意《自动转账授权声明》 3.续期收费时财务检验账户名及账户身份证件信息 续保方式变更： 1、仅针对一年期产品 例如：医保通，住院医疗2013,2014等 2、主险下有多份一年期产品，续保方式必须保持一致 保单借款 注意事项： 1、保单借款支持主险为万能险中的保单贷款 2、金管家系列除外 3、保单借款需要实名认证后申请 4、借款最高限额为5万，仅支持付费至原账户 保单还款 点击“全部清偿，系统会默认将本金和利息填充至空白处 “部分清偿” 需要客户自己填写金额，但需要注意还款规则 注意事项: 1.支持所有险种的借款还款 2.保单还款支持更换银行卡号 3.保单还款，实时生效 红利领取方式变更 注意事项： 1、红利领取方式变更可支持现金领取和累计生息， 2、变更后将在下一次红利分配时变更为新的红利领取方式 3、红利领取方式变更针对整张保单进行处理，保单中所有 的分红险中的红利领取方式必须保持一致 4、每年只能申请一致 垫交方式变更 注意事项： 1、支持所有产品 2、期交保费为自动垫交或不自动垫交 3、保单周年日当日使用现金价值自动垫交 4、若选择自动垫交，只垫交整张保单下的长期险种，不垫交一年期险种，一年期险种到期后自动终止 进度查询+电子批单+消息推送 微信保全官微 推送消息、 进度查询、 保全批单 谢 谢！ * * * * * * * *