代理财政服务方案承诺演示版 41页资料.ppt

防止违约事件的发生 ? 总行营业部各级经办机构和协办机构将严格按 管理办法所规定的业务权限范围开展工作，对 业务的重要环节设立相应权限，专职负责，分 级控制，防止各类事件的发生。如因我行的过 错给造成区财政局造成损失的，我行将积极采 取各种补救措施，并承担相应的赔偿责任。 代理海淀区财政国库集中支付 服务保障方案及承诺 代理海淀区财政国库集中支付 服务保障方案及承诺 投标方案承诺 优质服务承诺 参与银行的确立与职责 严格控制国库单一帐户 严密的业务处理流程 严密的业务内控体系 紧急情况手工处理方案 严肃对待业务差错 高效的财政资金清算 严格遵守资金清算时限 详细编报统计报表 做好查询和对帐工作 防止违约事件发生 投标方案承诺 优惠的手续费方案承诺 临时性融资的承诺 代理财政国库集中支付项目 参与银行的确定与职责 代理银行的职责 代理银行 职责 主办银行、承办银行、协办 银行的选择、管理与监督 代理业务的 组织与管理 加强信息化 建设与交流 负责监督主办银行、承办 银行和协办银行办理财政 资金支付的有关业务 定期向财政局报送财政各 账户的收支和结存情况 免费提供储蓄卡 －－ 阳光卡 积极做好海淀区财政局国库 管理制度改革的服务工作 选择协办银行 各级经办银行的确定 主办银行 中国光大银行 北京海淀支行 承办银行 中国光大银行在海淀及周边 邻近行政区内的 12 家支行 协办银行 其他商业银行 严格控制和管理国库单一帐户 设置会计科目和专户核算 预 算 外 资 金 财 政 专 户 财 政 单 一 结 算 帐 户 预 算 单 位 零 余 额 帐 户 单 位 集 中 汇 缴 收 入 帐 户 财 政 部 门 其 他 专 项 资 金 帐 户 独立的会计科目 开户手续 开户申请书和预留印鉴卡 开立 零余 额账 户时 须审 核资 料 预算单位机构设置的批准文件 海淀区财政局同意开户的批准文件 银行账户管理办法》中规定的其他资料 人民银行发放的开户许可证 预 算 单 位 协 办 行 主 办 行 提供开户资料 启用帐户 开立帐户 存档 协办银行开立零余额帐户流程 退回单 另一套 资料 审核通过？ Y N 严密的业务处理流程 严密的业务处理流程 财政资金授权 支付业务处理 流程 财政资金直接 支付业务处理 流程 财政资金收 入业务处理 流程 财 政 局 主 办 行 收 款 人 支付 受理 系统内支付 同城跨系统支付 异地跨系统支付 收到款项 （全国一柜通） （票据交换） （人行电子汇划系统） 支付凭证 回 单 财政资金直接支付业务流程 财 政 局 主 办 行 承 办 行 预 算 单 位 下达 录入电脑 打印 接收 财政授权支付 额度通知单 财政授权资金下达额度业务流程 到帐通知单 打印 到帐通知单 预 算 单 位 主 办、 承 办 行 收 款 人 支付 受理 系统内支付 同城跨系统支付 收到款项 （全国一柜通） （票据交换） （人行电子汇划系统） 财政授权支付 凭证 回 单 主办银行、承办银行财政授权资金支 付业务流程 额度内？ 拒绝支付 Y Y Y N 异地跨系统支付 预 算 单 位 协 办 行 主 办 行 开具付款凭证 办理付款 清算资金 协办银行财政授权支付业务流程 审核通过？ Y N 财政授权支付 凭证 额度内？ 拒绝付款 N Y 高效的财政资金清算 财政资金清算业务处理流程 财 政 局 主 办 行 承 办 行 审核 申请支付 进行清算 收到清算资金后 结平零余额帐户 支付凭证 《申请支付划款凭证》 《申请财政资金划款汇总清单》 《申请财政资金划款清单》 传 票 转帐传票 《申请财政资金划款汇总清单》 大额财政资金业务处理流程 ? 单笔 500 万元以上的支付，电脑系统会及时提 示主办银行向承办银行实时进行资金清算； ? 协办银行发生大额财政资金支付业务时，通过 现代支付系统向主办银行发送请求清