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证券公司客户反洗钱风险等级划分工作的操作指引 　 公司于ⅩⅩ年11月6日下发了新的《反洗钱客户风险等级划分标准》。为指导各营业部具体实施客户风险等级划分工作，特制定本操作指引。本指引适用于最新的《反洗钱客户风险等级划分标准》下发之后，根据新的标准对客户反洗钱风险进行首次识别和划分工作。在实际工作中，营业部应遵循以下两大原则：（一）本指引所列“日均资产量”、“最高资产量”等数量标准为参考数值，各营业部应结合当地实际情况做出判断，可适当降低或提高数量标准。营业部需要降低或提高数量标准，应通过OA流程向总部法律合规部、交易运行部上报备案；（二）本指引所列历史数据取数基本范围为ⅩⅩ年至今，此为本次风险等级划分工作的参考时间范围，各营业部应根据客户的实际情况，对客户的开户、资金的存取和资金的来源进行识别，重点关注账户的资金来源和存取情况，不完全受此时间范围的限制，必要时应追溯以往。 反洗钱风险等级划分工作的具体操作指引如下： 一、客户反洗钱高风险等级的划分指引 营业部将符合以下条件的客户列为反洗钱高风险等级客户： （一）总部统一发布构成洗钱高等风险因素的有关“国家”、“地区”、“人员名单”等参考信息。（见附件一《构成洗钱高风险因素的国家、地区、人员名单等信息表》），对客户信息中出现（包括但不限于）表中所列“地域”或“人员”信息的，营业部应将其列为高风险等级客户。 （二）从ⅩⅩ年1月1日以来，30天内5次以上（含5次）被确认为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心的客户。（公司总部提取参考数据） （三）从ⅩⅩ年1月1日以来，日均资产量在人民币500万元（或等值外币）以上的个人客户身份关键信息要素不全，营业部已经催告，但超过6个月客户仍未进行更新且没有提出合理理由的。（公司总部提取参考数据：日均资产量在人民币500万元（或等值外币）以上的个人客户身份关键信息要素不全的客户名单） （四）从ⅩⅩ年1月1日以来，日均资产量在人民币2000万元（或等值外币）以上的机构客户身份基本信息要素不全，营业部已经催告，但超过6个月客户仍未进行更新且没有提出合理理由的。（公司总部提取参考数据） （五）从ⅩⅩ年1月1日以来，最高资产量人民币500万元以上（或等值外币）未满18岁的个人客户，且无合理理由的。（公司总部提取参考数据） （六）从ⅩⅩ年1月1日以来，最高资产量超过注册资本50倍以上的机构客户。（公司总部提取参考数据：机构客户的最高资产量） 二、客户反洗钱中风险等级的划分指引。 营业部将符合以下条件的客户列为反洗钱中风险等级客户： （一）总部统一发布构成洗钱中等风险因素的有关“地域”、“未被监管的慈善团体或非盈利组织”等参考信息。（见附件二《构成洗钱中风险因素的地域、团体组织等信息表》），对客户信息中出现（包括但不限于）表中所列“地域”或“团体组织”信息的，营业部应将其列为中风险等级客户。 （二）总部统一发布交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求协助调查的客户名单。（见附件三《证券交易所、证券登记结算机构等发函要求协助调查的客户名单》），营业部对该部分客户进行甑别，因其行为被确认为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心的客户，应列为中风险等级客户。 （三）客户身份证明文件的真实性明显存在问题的客户，和客户资料显示的信息前后矛盾，明显存在问题的客户。 （四）2007年11月以来有交易，或办理过业务的客户的身份证明文件已经失效，营业部已经催告，但超过6个月客户仍未进行更新且没有提出合理理由的。（公司总部提取参考数据） （五）从ⅩⅩ年1月1日以来，最高资产量人民币200万元（或等值外币）以上未满18岁的个人客户，且无合理理由的。（公司总部提取参考数据） （六）从ⅩⅩ年1月1日以来，最高资产量超过注册资本20倍以上的机构客户。（公司总部提取参考数据） （七）5个（含）以上客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的（包括同一个代理人的情况），且无合理理由的。（公司总部提取参考数据） （八）根据营业部的了解，从事以下行业的机构客户：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、废品收购行业、其他风险程度较高的现金密集型行业。 （九）从ⅩⅩ年1月1日以来，30天内3次（含）以上被确认为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心的。（公司总部提取参考数据） （十）从2008年11月1日以来，日均资产量在人民币500万元（或等值外币，营业部可根据当地实际经济水平适当调整）以上的客户，办理过5次（含）以上转托管或账户撤销指定交易，且无合理解释的。（公司总部提取参考数据：2008年11月1日以来办理过5次（含）以上转托管或账户撤销指定交易的） （十一）从2008年11月1日以来，客户5次（含）以上变更存管银行，且无合理解释的。（公司总部提取参考数据） 三、客户反洗钱低风险等级的划分