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反洗钱知识竞赛重 反洗钱知识竞赛重 点笔记 点笔记 1  1  2020 4 19 2020 年 4 月 19 日 年 月 日 文档仅供参考 文档仅供参考 一、现代意义上的洗钱最早产生于美国。 一、现代意义上的洗钱最早产生于美国。 二、洗钱的危害： 二、洗钱的危害： 1.洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪分子隐藏和转移 1.洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪分子隐藏和转移 违法犯罪所得提供了可能，为犯罪活动提供进一步的资金支持， 违法犯罪所得提供了可能，为犯罪活动提供进一步的资金支持， 助长更严重和更大规模的犯罪活动。 助长更严重和更大规模的犯罪活动。 2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康 2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康 发展。 发展。 3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，败坏 3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，败坏 国家声誉。 国家声誉。 4.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增 4.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增 加金融机构的运营风险。 加金融机构的运营风险。 5.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环 5.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环 境，损坏市场机制的有效运作和公平竞争。 境，损坏市场机制的有效运作和公平竞争。 6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法 6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法 律和运营风险。 律和运营风险。 三、洗钱的特征：隐蔽性、技术性、国际化。 三、洗钱的特征：隐蔽性、技术性、国际化。 四、洗钱的三个阶段 四、