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《幸福人生养老保险计划》
银行保险事业部银行保险事业部
2014年1月
本资料仅供内部学习使用，
不作为外部宣传工具
幸福人生A款产品升级啦！！！
2
目目 录录
一、、市场分析及同业策略分析市场分析及同业策略分析
一、产品升级背景
二、产品对比
三、产品形态
四四、、以管理为核心的全面发展以管理为核心的全面发展
四、销售思路
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一、产品升级背景
1、市场环境
客户客户、渠道渠道、业务团队对于幸福业务团队对于幸福AA纷纷表示认同纷纷表示认同
自幸福人生A款推出以来，市场认可度逐年上升
业务务团队销售长期年金产队销售长期年金产品的技能的技能逐年提升年提升
2、监管变化
按保监新规,明确规定了年金险和两全险的责任，其中：年金险死亡给付保险
金不得超过已交保险费和保单现金价值的较大者。因此“幸福人生A款”的身故责
任要进行修改。
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二、产品升级方向
产品升级方向产品升级方向 对对 ““我我””的影响的影响
产品形态整体变化不大 太好了，只是微调，学习掌握零负担！
提高贷款额度 产品更有卖点了！
客户利益更高了！渠道更加配合了！产品
延长保证领取年限
更好销售了！
增加附加险万能账户 产品卖点更突出了！客户利益更有保障了！
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目目 录录
一、、市场分析及同业策略分析市场分析及同业策略分析
一、产品升级背景
二、产品对比
三、产品形态
四四、、以管理为核心的全面发展以管理为核心的全面发展
四、销售思路
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二、升级点详述-产品形态
（（一））产品形态产品形态
产品名称 幸福人生养老保险计划 幸福人生A款终身年金保险
交费期间 趸交、3、5、10、20年交 趸交、5、10年交
至被保险人年满105周岁时所在保单年度结束
保险期间 终身
时止
（1）自犹豫期结束的次日开始至60周岁之前：
年金领取额年金领取额**20%20%；
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