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坐拥“金山” 何愁“财源” ——充分利用客户档案开拓准客户 • 中国老百姓的储蓄习惯为银行保险提供了 独特的优势。 • 银行理财产品的单一也为保险理财产品的 嵌入提供了很好的契机。 • 以国家为背景，以银行为依托的销售方 式，信任度提高。 • 国家政策面对保险发展的大力支持。 • 能够充分运用银行客户资源，开展个人业 务，赚取更多的RMB。 • 避免了传统销售人员目标不明确，沟通难 度大的销售障碍，大大的增加了成交的概 率。 • 大多数的销售由银行柜员来完成，自己不 用直面客户。 • 假如有一天银行不再做我们的产品 • 假如有一天银行不再让我们驻点 • 假如有一天柜员不再为我们销售保险 我们必须要做的 • 将自己名下的每位客户进行梳理，并整理 建档。 • 与客户时常联系，沟通交流。 • 附加值服务。如：节日问候，生日祝福。 • 逐渐淡化对银行的依赖，实现资源的充分 利用。 • 一定要有野心。