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广东保监局
保险专业中介机构行政许可事项审核工作步骤
一、法人机构设置审核
包含设置保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构行政许可事项审核。保险代理机构设置申请由保监局受理并审批;保险经纪机构和保险公估机构设置申请由保监局受理和初审,由中国保监会审批。
具体工作步骤以下:
受理
1、广东保监局收到申请材料后,应于5个工作日之内审核材料是否齐全并符合要求,并决定是否受理。
2、审查拟设机构名称是否包含象征性字样(如“保险代理”、“保险经纪”或“保险公估”),字号是否和现有保险机构或保险中介机构相同。
3、依据相关保险法律法规,如《中国保险监督管理委员会行政许可事项实施规程》、《保险代理机构管理要求》、《保险经纪机构管理要求》、《保险公估机构管理要求》等,审查所提交材料是否齐全并符合要求。
申请设置保险代理机构,申请人应该向广东保监局提交所需材料一式两份;申请设置保险经纪机构或保险公估机构,应该向广东保监局提交所需材料一式三份。
4、材料齐全并符合要求,广东保监局应自收到申请材料之日起5个工作日内受理,并出具“受理通知书”。材料不符合要求或不齐全,广东保监局应自收到申请材料之日起5个工作日内要求申请人撤回材料或出具“补正材料通知书”要求申请人补正材料。
(二)初审或审核
广东保监局应该依法对设置机构申请进行审查,自受理设置保险代理机构申请之日起20日内作出同意或不予同意决定,决定不予同意,应该书面通知申请人并说明理由。(其中保险中介监管处审核时间为13个工作日)。
广东保监局自受理设置保险经纪机构或保险公估机构申请之日起20日内审查完成并向中国保监会报送初审意见和全部申请材料。中国保监会自收到前述材料之日起20个工作日内作出同意或不予同意书面决定。
广东保监局须审核申请人所提交材料是否真实、正当、正确、完整。
审核材料内容及方法关键包含:
1、全体股东、全体提议人或全体合作人签署《保险XX机构设置申请表》。
审核关键点:所填内容是否正确完整,是否含有全体股东署名或盖章。
2、《保险XX机构设置申请委托书》。
审核关键点:是否含有全体股东署名或盖章和受托人署名。
3、企业章程或合作协议。
审核关键点:
相关内容,如企业名称、经营范围、组织形式、出资额等是否符合相关法律法规要求和要求;内容是否和各项内部管理制度存在冲突;是否含有全体股东署名或盖章。
4、自然人股东、提议人或合作人身份证实复印件和简历,非自然人股东、提议人营业执照副本复印件及加盖财务印章最近1年财务报表。
审核关键点:
(1)股东投资真实性;
(2)股东是否有不良犯罪统计和违法违规行为;
(3)股东是否了解保险中介行业发展情况和投资风险;
(4)自然人股东是否为保险企业职员及其社会关系怎样;
(5)所填材料是否真实、正当、完整,并有署名或盖章。
审核方法:
(1)当面谈话、回复问卷
本局收到申请材料后,能够召集投资人进行投资风险提醒,就申请设置事宜进行谈话,问询、了解设置机构初衷,对申报事宜熟知程度,拟设机构市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设,对相关保险法律法规掌握等相关事项。
(2)核查原件、发咨询函核实
股东填报证件材料能够经过核查原件进行核实,所填工作经历等情况经过向相关单位发咨询函进行核实。
(3)要求提供相关证实材料
股东须出具刑事统计证实书,申请人能够向对应公安局或派出所申请出具该证实。
股东如为保险企业职员,应该通知所在保险企业并出具证实。
5、含有法定资格验资机构出具验资证实原件、资本金入账原始凭证复印件。
审核关键点:
(1)注册资本金是否达成要求最低金额;
(2)出具验资证实材料是否真实;
(3)资金是否真实到帐。
审核方法:
(1)电话查对、网上查询、发咨询函核实
出具验资汇报能够经过电话、网上查询或向会计师事务所发咨询函进行核实。
(2)要求提供相关证实材料
要求申请人出具银行帐户存款证实书或银行对帐单,以核实注册资本金是否真实到帐,并确保审核过程中注册资金在帐户上。
6、可行性汇报,包含市场情况分析、近3年业务发展计划等。
审核关键点:是否符合实际发展情况;是否存在矛盾、轻易混淆之处。
7、企业名称预先核准通知书复印件。
审核关键点:复印件和原件是否相符;是否含有工商部门盖章。
审核方法:核查原件。
8、内部管理制度,包含组织框架、决议程序、业务、财务和人事制度等。
审核关键点:
(1)是否适适用于该企业实际情况;
(2)业务、财务、人事等各项制度是否合理健全;
(3)内容是否相互连贯一致,有没有相互矛盾情况;
(4)业务管理制度是否符合《保险代理机构管理要求》、《保险经纪机构管理要求》或《保险公估机构管理要求》等法律法规中相关“经营规则/管理”要求;
(5)财务管理制度是否符合《保险中介企业会计核实措施》要求等;
(6)人事
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