保单年检意义及万能学习.pdfVIP

保单年检对客户的意义保单年检对客户的意义 从几个现状谈起从几个现状谈起 • 1，忘记或从不知道领取生存金和累积红利 • 2 ，因不了解保单内容错失理赔机会 •• 33，，因缺乏代理人服务造成很多保单后遗症因缺乏代理人服务造成很多保单后遗症 • 4 ，因盲目购买造成的损失 • 5，缺乏对保险其他功能的了解 保单年检的目的和意义保单年检的目的和意义 • 享受更专业享受更专业，，贴心的服务贴心的服务，，解决后顾之忧解决后顾之忧 • 通过对年检知识的了解使已有保单规避风通过对年检知识的了解使已有保单规避风 险，发挥功能，达到价值最大化。 • 了解资讯了解资讯，，传达信息传达信息，，享受优惠享受优惠：： • 服务升级服务升级 • 产品升级 • 平安银行卡预登记平安银行卡预登记 保单年检的相关内容保单年检的相关内容 11、重新审视保单条款与内容了解本身权益重新审视保单条款与内容了解本身权益 关键词：保险责任 2,关注保单的贷款功能 关键词关键词：：贷款额度是保单价值的贷款额度是保单价值的80%80%，贷贷 款期间所有收益不变。 3,整合家庭保单 关键词关键词：：拾漏补缺拾漏补缺，，保险是重要的家庭资保险是重要的家庭资 产。 保单年检的相关内容 4、调整合适的保障额度,以满足实际家庭经济补 偿需求偿需求 关键词：保障额度应达到被保险人工资总额 的的55倍倍 5、及时修正基本资料，保障您的权益 关键词：附加险，交费方式，受益人的更改 66,避免保单失效避免保单失效 关键词：失效原因及失效后的处理 保单年检的相关内容保单年检的相关内容 77，关于保单的地区适用性关于保单的地区适用性 关键词：保险利益，保单迁移手续 88，如何维护自己的权益如何维护自己的权益 关键词：犹豫期的规定 99，如何随时掌握保单情况如何随时掌握保单情况 关键词：95511，95512等咨询电话的利用 1010, 理赔注意事项理赔注意事项 关键词：了解各家公司咨询电话及理赔流程， 如实告知是实现理赔如实告知是实现理赔，维护自己权益的首要原则维护自己权益的首要原则。 保险产品在家庭理财中的 三大功能 一一，，长期存放的安全性和保值性长期存放的安全性和保值性 （（养老和养老和 子女金积累子女金积累）） 从保险的三个阶段看保险的保值性从保险的三个阶段看保险的保值性(95(95年年 9999月到月到月到月年年的高利率时代月的高利率时代月的高利率时代月的高利率时代;98;98;98;98年年年年1111月到月到月到月 年年66月的利差返还月的利差返还;99;99年年66月至今的分红保险月至今的分红保险 二二二二，，，，预防家庭突发事件的应急功能预防家庭突发事件的应急功能预防家庭突发事件的应急功能预防家庭突发事件的应急功能 （（（（意外意外意外意外 和大病）和大病） 三，避税及避债功能三，避税及避债功能 购买保障型产品普遍存购买保障型产品普遍存 在的问题 • 不重视侥幸心理 • 保额低保额低不起作用不起作用 • 不需要不需要保障误区保障误区 • 不完全保障单一 • 不规划不规划丧失良机丧失良机 • 不舍得不舍得能省则省能省则省 传统险的局限性也影响了 购买的积极性购买的积极性。但是但是 在全球在全球，每年大约有每年大约有 350350 万人死于意外伤害事万人死于意外伤害事 故，约占人类死亡总数的 36%，是除自然死亡以外， 人类生命与健康的第人类生命与健康的第一杀杀 手手。在很多经济发达的国在很多经济发达的国 家，意外伤害已成为人类 非正常死亡的第一死因。 生病是人类最感头痛的生病是人类最感头痛的一个个 问题，据统计：人一生患重疾 的机率高达的机率高达72%。进入进入 32岁后岁后 发病的机率会不断加大，进入 50 岁后发病机率会提高 5倍。 病魔防不胜防，不分男女老幼、 贫富贵贱。