融资融券试题1.docVIP

01、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。 例是指投资者担保物价值与其融资融券债务 之间的比例。其计算公式为（ A. 维持担保比例 = ( 现金 +信用证券账户内证券市值总和 )/( 融资买入金额  +  维持担保比 ）。 融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和 ) 维持担保比例 =现金 / 信用证券账户内证券市值总和 维持担保比例 =信用证券账户内证券市值总和 /（融资买入金额 +融券卖出证券数量×当前市价） 维持担保比例 =（融资买入金额 +融券卖出证券数量×当前市价 +利息及费用总和） /( 现金 +信用证券账户内证券市值总和 ) 02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（ A. 股票 B. 基金  ） C.债券  D.资金 03、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（ ） % % % % 04、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ ）： 信用账户内仅资金作为担保资产 信用账户内的所有资产均作为担保资产 信用账户内仅证券作为担保资产 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 05、客户查询信用证券账户的明细数据（ ）。 只能在券商查询 可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时已登记公司的为准 只能在登记公司查询 可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解 释 06、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过 客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券， 担保比例不得低于 300%。交易所另有规定的除外。  （ ）时，但提取后维持 %  %  % % 07、不属于偿还融券债务的方式为（  ）： A. 卖券还款 B. 直接还券  C. 融券平仓  D. 买券还券 08、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（ ）。 可以直接转出信用证券账户 可以在当日交易收市前买入其他证券 可以自行考虑是否归还融资欠款 先偿还其融资欠款 09、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种 （ ） A. 现金 +符合规定条件的股票  B. 汽车  C. 房产  D. 定期 存折 10、某投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券 的折算率为 60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）万元。 万元 万元 万元 万元 11、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（ ）。 A. 保证金可用余额＝现金 +∑( 充抵保证金的证券市值×折算率 ) 保证金可用余额＝现金 保证金可用余额＝现金 +∑充抵保证金的证券市值 保证金可用余额＝现金 +∑( 充抵保证金的证券市值×折算率 )+ ∑［( 融资买 入证券市值 - 融资买入金额 ) ×折算率］＋∑［ ( 融券卖出金额 - 融券卖出证券市 值) ×折算率］- ∑融券卖出金额 - ∑融资买入证券金额×融资保证金比例 - ∑融券卖出证券市值×融券保证金比例 - 利息及费用 12、对投资者而言，融资融券交易与普通证券交易相比，特有的风险是 ( ) A.  市场风险 B. 违约风险 C. 强制平仓风 险  D.技术风险 13、（ ）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证 券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。 A. 信用证券账户 B. 融资专用资金账户 户 D. 融券专用证券账户  C. 信用资金账 14、（  ）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按 照证券登记结算机构的规定，为其开立的实名证券账户。 A. 客户信用证券账户 B. 信用交易证券交收账户  C. 客户信 用交易担保证券账户  D. 融券专用证券账户