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岗位职责风险点 【篇一：岗位职责风险点和防控方法一览表】 岗位职责风险点和防控方法一览表 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 【篇二：岗位职责及风险点认识】 岗位职责及风险点认识 前台柜员是直接面向用户第一人员,独立为用户提供服务并独立负担对应责任 我今天讲是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意，操作不妥 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错关键原因，一味地追求效率而不认真审核输入内容正确性如开户时户名目入错误；汇款业务金额，日 期，姓名，账号，收款人姓名，身份证号码，等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发觉。还有,取款操作成存款造成了自己短款，如能立即发觉还好，待用户离开以后才发觉就会造成严重后果，所以我们办理业务过程中在提升效率同时必需对每笔操作全部认真地查对确保正确情况下才提交。 2.原始凭证保管 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任一个书面证实是记账法律依据。假如我们随意把用户凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引发法律纠纷。我们在天天营业结束后必需确保我们办理业务过程所产生传票完整不缺票，不跳票，确保凭证上要素齐全，没有遗漏用户署名以预防一些有心用户回头通知自己没有办理过该笔业务，而引发经济纠纷。填写错误凭证交回用户自行作废，办理业务过程中打印错误凭证假如是不需要跟随传票作附件，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对用户资料也要妥善保管不能随便泄露用户资料。 3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代用户填写单据极易引发用户纠纷，产生无须要法律风险。在办理业务过程中有时会碰到部分用户埋怨自己填写单据很慢赶时间或自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必需严格清楚不能代理用户填单了解代客填单有可能产生后果，我们要做好对用户解释工作，或叫大堂经理指导该用户填写单据确定用户本人签字后才能为该用户办理该笔业务。 我们必需增强风险防范意识，规范日常业务操作，提升本身业务技能水平，形成自我复核良好习惯。加强培训，杜绝因业务不熟而办错业务，进而形成风险隐患。 1. 账户管理风险 是指因为主客观原因影响，放松对用户开户条件审查和账户活动情况监督从而造成风险。其表现为不按银行账户管理相关要求开立和使用账户，开户手续不全或资金性质和账户类别不符。 2. 用户签字管理风险 因为对用户签字要求不严，产生漏签，代签等现象，使银行资金出现风险损失，尤其是对私人用户在挂失，领用卡折，关键凭证，更改用户信息等业务中审查不严，造成出现风险。 3. 凭证审核风险 只要表现是对凭证审查不严，发生凭证要素不全，账号户名不符，大小写不符等现象，假如这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用时候，造成资金损失风险。 。 为切实提升网点柜员业务操作技能，促进网点日常操作步骤规范化，笔者所在网点，关键有三点做法，效果比较显著。第一，根据本身年度培训计划并结合上级行统一安排，采取理论知识以柜员自学为主，每个月经过考试检验自学效果；第二，利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员常常练习，在提升柜员输入速度过程中，尽可能提升柜员综合技能水平。 经过双管齐下，可确保柜员对业务制度加强了解和掌握，真正做到学以致用，提升服务能力。第三，委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发新制度、风险提醒，利用多种机会立即组织柜员集中学习、讨论，经过案例分析、解读规章制度等方法，提升柜员案防意识和风险防范意识。 笔者关键做法为：第一，时刻利用和柜员在一起机会，亲密关注柜员一举一动，对做得不到位地方立即指出，不要等事后。尤其是要严格实施对柜员现金、单证包含自助设备现金立即查库，确保网点现金、单证帐实相符，形成紧箍咒。第二，借助电视监控录相，每七天最少１次经过回放录相，对日常关键时段、关键步骤、关键业务进行回放，看柜员是否按章操作，发觉违规操作立即指出，并组织柜员分析讨论，杜绝屡犯。比如：近期，对上级行筛选下发2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务，调看录相进行了逐笔核实。总体来说，柜员操作比较规范，在一些细节方面还有待加以注意，在例会上进行通报、分析，以达成提升风险意识目标。 三是加强考评，以现实利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆，为提升网点会计核实和运行质量，要求全部柜员严格遵守各项操作规程。通常以巩固、提升会计基础工作为契机，认真总结上年度会计工作，针对短板，制订方法，在年初就制订好会计营运考评方案，加大考评力度，将柜员日常核实质量和绩效挂钩，奖罚分明。 【篇三：岗位风险点】 岗位职责风险点： 一、一类(一级):行政许可、行政审批（证、照）类风险点： 行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准工作人员在行政许可、行政