1投资理财讲座.ppt

保险产品 产 品 保底收益 收 益 投资额度 万能保险 ≥ 2.5% 比银行高 ≥ 3 万 投连保险 无 比股票稳 ≥ 10 万 意外保险 无 保障额高 ≥ 100 元 健康保险 无 保障广泛 ≥ 100 元 讲师简介： 罗建成，工商管理硕士，军人出生，上过大学，做过记者，卖过保 险，开过公司。 92 年开始涉足股票、期货、外汇、恒指等业务。 94 年从事新闻传播， 2000 年运作公司， 03 年涉足保险行业，潜心专研 投资理财。擅长媒体运作、广告策划、市场营销、职业培训、企业 管理、投资理财。 工作经历： 《人民日报》华南分社 记者站长、主任记者 伯乐经济咨询有限公司 执行董事、总经理 中国人寿保险股份公司 理财总监、培训讲师 慧邦财务管理有限公司 市场总监、高级顾问 上海恒义财富管理中心 理财总监、首席理财师 您想达到财务自由吗 ? 富人的秘密 多种收入来源 多种持续收入 理财是指根据个人或家庭的资产、收入状 况、人生阶段、风险偏好等，确定中长期 理财目标，通过银行、证券、保险、基金 等金融产品组合，制定科学的、合理的、 可操作性的理财方案，经过实施后最终达 成理财目标。 子女成才 住别墅 开跑车 旅游度假 人生伴侣 交际美食 健康医疗 娱乐休闲 银 行 存 款 信 托 期 货 基 金 保 险 房 地 产 实 业 投 资 股 票 现阶段投资理财的渠道现状 其 他 二十年前， 十元钱可以买 60 斤大米 今天的十元钱， 可以买 5 斤大米 最近有点烦，有点烦 …… 生不起 , 剖腹一刀五千几； 大夫护士全送礼； 读不起 , 小学就要划学区； 选个学校上万起； 住不起 , 房子越来越大气； 一万多元一平米； 娶不起 , 有钱有势爱死你； 没房没车谁嫁你？ 养不起 , 父母下岗儿下地； 自己不能顾自己； 病不起 , 药费利润十倍起； 看个小病扒层皮； 活不起 , 一月一千人民币； 青菜萝卜吃不起； 死不起 , 终于不再争名利； 火化费用没凑齐。 “涨”声响起 来 通货膨胀，财富的天敌！ 如果每年通货膨胀率为 5% ， 现在您手中 的 10 万元 ， 10 年后的购买力为多少呢？ 5.9 万元 存在银行的钱抵不过通货膨胀 正在缩水 ! ！ 存在银行的钱，缩水比例高达 40% ，而且这种缩水是不知不觉的 ！ 50 万 时间 开始 商家不断促销 存钱不断贬值 额外不断出现 结 果 不知道多少？ 需求不断提高 1990 年以来一年期银行存款利率走势 最近 15 年之内股市大盘的上下波动 10 年 6 月至 10 年 7 月的大盘走势 股市 不是一个生产性领域， 本身无法创造价值， 它只是 利益不断再分配的场所。 所 有赢家的获利都来源于输家 的亏损 。 由中国民营企业引起的思考 ? 一个可怕的现象震惊世 界： ? 中国是全世界每天发放 营业执照最多的国家， ? 同时也是注销营业执照 最多的国家， ? 中国民营企业的平均寿 命为 3.5 年。 实业投资需要三大要素 ? 第一：大量资金投入 ? 第二：专业人才储备 ? 第三：优秀管理机制 投资理财的四大基本原则 ? 合法性原则 --- 投资活动要合法合规 ? 安全性原则 --- 不要冒太大的风险 ? 流动性原则 --- 容易解急，容易兑现 ? 收益性原则 --- 争取最大的收益率 现代人理财的首选需求 ? 要想安全地进入资本市场， 必须选择专业机构。 资本市场有利可图，放弃资本市场等 于你放弃投资，它是最简单的，也 最能获利的渠道 什么是机构投资者？ 简单讲， 就是大家合资请投资专家 代为投资！ 个人理财 如何成为 机构理财？ 个人理财 第三方理财机构 真正的投资其实是 用别人的资金为自己赚钱 用别人的时间为自己赚钱 用别人的智慧为自己赚钱 聪明的理财方式应该是 快乐 轻松 有效益 专业的理财渠道、全新的理财平台 指独立于银行、保险、证券等中介 理财机构，它们不代表任何金融机 构，站在客户立场上，科学、专业 独立的分析客户的财务状况和理财 需求，判断和精选适合客户的投资 工具，通过完善的服务为客户提供 全面综合性的理财规划服务。 恒义财富管理中心 是一家专业从事第三方理财服务的机 构。致力于为中高端客户打造一个客 观、公正、专业、个性化、贴身式的 第三方理财服务平台。通过独特的渠 道精选各种理财产品，全方位为客户 提供科学的健康的理财规划，实现财 富有效管理，为带来满意的资本增值 回报。 三大主要业务为你开启财富之门 一、代客理财： 股票、期指代客操盘，资金量大的客户 可以协议零亏损。 二、信托理财： 通过专业的技术和渠道，为客户精选合 适的信托产品，把风险降到最低。 三、保险理财： 寻找优秀的保险公司，代理优秀的保险 产品，为客户做好风险管控，让客户资 产保值增值。