理财规划师面试技巧.pdfVIP

1、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请， 书面填 写申请表，下列不需要提交的资料为（）。 （a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明 （c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明 2、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的 运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不 同之处。下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。 （a）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制 （b）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得 （c）管理费用比个人保险收取的费用高 （d）通常由员工支付全部成本 3、下列不属于教育资金的主要来源为（）。 （a）政府教育支助（b）客户自身的收入和资产 （c）奖学金（d）向亲戚借贷 4、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请， 书面填 写申请表，下列不需要提交的资料为（）。 （a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明 （c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明 5、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。 （a）2000 年（b）2001 年（c）1998 年（d）2003 年 6、关于节约，理解正确的是（） （a）节约需要因人而定，不应成为共性要求（b）节约是从业人员立足 于企业的重要品质 （c）一味要求节约是“小家子气”的表现（d）节约能够增强企业的市场 竞争力 7、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为 3000 元。作为理财规 划师，你 应该建议她持有（）流动资产。 （a）3000 元左右（b）6000 元左右 （c）9000 元左右（d）12000 元左右 8、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为 3000 元。作为理财规 划师，你 应该建议她持有（）流动资产。 （a）3000 元左右（b）6000 元左右 （c）9000 元左右（d）12000 元左右 9、关于纪律的说法中，正确理解的是（） （a）纪律面前人人平等（b）遵守纪律没有商量 （c）纪律是对自由的约束（d）对于不完善的纪律，无需遵守 10、某股票贝塔值为 1．5，无风险收益率为 5％，市场收益率为 12 ％。如果该股票的期望收 益率为 15％，那么该股票价格（）。 （a）高估（b）低估（c）合理（d）无法判断篇二：2015 年广东省理财规划 师考试技巧与口诀 1、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（） （a）尊重事实（b）因人而异 （c）讲求信用（d）信誉至上 2、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。 （a）市净率=市价/总资产（b）市净率=每股市价/每股收益 （c）市净率=每股市价/总资产（d）市净率=每股市价/每股净资产 3、如果夏普比率大于 0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（） 无风险利率。 （a）低于（b）高于（c）等于（d）无法比较 4、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系 统风险所带来的（）。 （a）同报（b）超额同报（c）收益（d）平均回报 5、黄先生 2007 年 8 月 1 日以整存整取的方式在银行存了 6 万元， 存期为 6 个月，在 2007 年 8 月 5 日，由于急需资金，从银行取出了 1 万元， 那么这 l 万元适用的计息利率为（）。 （a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息 （c）当日挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决 6、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。 （a）死亡率越低，保险费率越低（b）死亡率越低，保险费率越高 （c）死亡率越高，保险费率越低（d）死亡率不影响保险费率 7、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请， 书面填 写申请表，下列不需要提交的资料为（）。 （a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明 （c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明 8、某客户了解到人寿保险是财产传