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集团资金信息化管理解决方案 实业集团有限公司 集团资金信息化管理解决方案 第 1 页 共 22 页 集团资金信息化管理解决方案 某实业集团资金管理解决方案 随着全球范围经济竞争的日益加剧，集团公司面临着提高市场竞 争力，降低运营成本，加速资金周转，加强财务监管力度，追求现代 企业财务管理的高标准、 高质量和高效率等多方面的严峻挑战。 所以， 加强集团的资金管理，提高资金的调控和使用水平，借鉴商业银行资 金管理模式，运用现代网络技术，建立资金管理体系，已成为大多数 集团的共识。及时掌握集团资金流向，缩短资金在途时间、盘活企业 存量资金等等，对资金实施有效的管理，成了集团企业目前最为关心 的课题。 一、 集团企业存在的资金管理 二、 问题： 1、集团下属企业自行负责自有资金的分权管理模式导致整个集团 的银行账户在数量上过多过杂，管理上混乱无序。 2、集团无法对下属企业的资金质量及其运行状况实施有效及时的 监控，从而容易造成下属企业资金账外循环和资金管理失控的现象。 3、集团内部资金资源配置不均，闲置与短缺并存，部分基层企业 合理资金需求无法保障。 4、集团在金融机构的信用等级不高，融资渠道单一，融资成本高 昂。由于没有实现资金的集中统一管理，整个集团无法运用和发挥资 金的规模效益获得金融机构的较高信用评级。 5、面对多层级的利益主体、复杂的财务管理对象以及瞬息万变、 第 2 页 共 22 页 集团资金信息化管理解决方案 日趋激烈的市场竞争环境， 如何强化资金控制并实现其运转的高效率， 谋求财务资源的聚合协同效应， 就成为集团企业财务管理工作的核心。 二、某实业集团资金管理总体框架 对于集团企业来说，健康的资金流是其生存和发展的基础，某实 业集团资金管理从统一银行账户管理，通过资金传票的实时传递；整 合集团全面预算与决策支持系统；实施内部银行进行融资管理；为用 户提供全面高效的解决方案。 全 面 预 算 集 网上银行 团 财 预算下达与执行监控 银行营业厅 务 管 控 财务公司 / 资 金 结 算 中 心 / 厂内银行 虚拟内部银行账 银行账户收支两条线 户托收承付 单 位 办 公 核 实 分 控 参 司 算 业 公 分 股 股 公 本 部 厂 司 厂 公 公 部 门 司 司 场 所 本解决方案包括某实业应用系统中的基础会计和管理会计两部 分，采用先进的软件开发工具和应用技术，具备如下典型技术特点： 全面基于某实业柔性应用平台 UP 平台技术； 主流数据库的自由挂接、无缝迁移； 全面采用国际领先的基于分布式