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ⅩⅩ市某信用社案件给我们的启示
2005年5月16日，星期一，营业终了，ⅩⅩ市某联社营业部查库对账后发现一储蓄柜人员的库存短款十万元。在内部调查没有结果的情况下，5月18日向公安局正式报案，联社也成立专案小组积极配合公安部门侦破。公安部门很快锁定了重大嫌疑人陈某，由联社领导和保卫部的负责人对其进行了两次长达十几个小时的谈话，在强大的政策压力下打破了陈某心理防线，6月11日下午陈某向联社交代了犯罪事实。犯罪嫌疑人陈某交送公安部门处理，涉案资金也被全部追回，后来陈某被判处有期徒刑10年。此案牵扯到营业部其他工作人员因未能严格遵守规章制度给陈某造成了作案机会，也分别受到了处分。
犯罪嫌疑人陈某系营业部对公柜出纳，利用工作之便以及对检查形式和方法的掌握，作案时采取制假票、假账，过后还原的办法，挪用侵占信用社库款。
此案给我们的警示：
1、要严格执行日常基本制度。如此案中有关工作人员保险柜钥匙未坚持双进双出；营业终了现金入库未清点现金大数、未坚持“三空”制度；印章保管未坚持人离章收等。
2、业务办理要按操作流程规范操作。5.16案件主角陈某主要是通过做假账、制假票等普通手段来掩盖其犯罪事实，业务办理的非规范操作一定会留下风险隐患。
3、提高个人职业道德操守。从5.16案件的发生来看，陈某由于自身拜金主义、享乐主义作祟，失去明辨是非，区别错对的基本判知能力，一步步走向犯罪深渊。其实施犯罪行为的过程中，身边的工作人员竟无一人察觉，这也暴露出我们的部分工作人员法制观念差、安全防范意识弱。
4、业务检查时一定要细致、深入。如本案该营业部在查库时只核对余额而未逐笔核碰；查库时间固定而未随机变动等，使得一些业务熟练而道德败坏的人钻了空子。
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