2021年证券从业资格考试金融市场基础知识题库.doc

TIME \@ "yyyy'年'M'月'd'日'" 2020年5月14日 2021年证券从业资格考试金融市场基础知识题库 1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求， 不选、错选均不得分 (1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券指令，称为( )。 A: 申报 B: 成交 C: 委托 D: 开户 答案:C 解析: 投资者需要经过经纪商代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下， 投资者向经纪商下达买进或卖出证券指令．称为“委托”． (2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合竞价方法。 A: 集合竞价 B: 拍卖竞价 C: 连续竞价 D: 招标竞价 答案:C 解析: 连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合竞价方法。连续竞价阶段特点是， 每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，立即判定并进行不一样处理： 能成交者给予成交；不能成交者等候机会成交；部分成交者则让剩下部分继续等候。 (3) 下列相关融资租赁说法，错误是( )。 A: 融资租赁业务是指出租人依据承租人对出卖人、租赁物选择，向出卖人购置租赁物， 提供给承租人使用，承租人支付租金交易活动 B: 融资租赁含有融资、融物双重职能，包含出租人、承租人、出卖人三方当事人 C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备使用权．还要向承租人提供设备保养、 保险、维修和其它专门性技术服务一个租赁形式 D: 融资租赁和经营租赁根本区分在于．融资租赁出租人通常不负担租赁物余值风险． 而经营租赁出租人一定要负担租赁余值风险 答案:C 解析: 经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备使用权，还要向承租人提供设备保养 、保险、维修和其它专门性技术服务一个租赁形式。 (4) 下列相关储蓄国债(电子式)和记账式国债不一样之处表述中，错误是( )。 A: 记账方法不一样 B: 发行利率确定机制不一样 C: 发行对象不一样 D: 流通或变现方法不一样 答案:A 解析: 储蓄国债(电子式)和记账式国债全部是以电子记账方法统计债权。所以选项A表述错误。 (5) 保险企业次级债务偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( ) 前提下，募集人才能偿付本息。 A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50% 答案:A 解析: 保险企业次级债务偿还只有在确保偿还次级债务本息后．偿付能力充足率不低于 100%前提下，募集人才能偿付本息。 (6) 下列选项中，属于证券企业定向发行债券要求有( )。 A: 最近1期期末经审计净资产不低于10亿元 B: 最近1年盈利 C: 各项风险监控指标符合中国证监会相关要求 D: 最近3年未发生重大违法、违规行为 答案:C 解析: 略 (7) ( )不是场外交易市场。 A: 债券柜台市场 B: 证券交易所 C: 银行间债券市场 D: 代办股权转让市场 答案:B 解析: 选项B证券交易所属于场内交易市场。 (8) 风险识别包含( )步骤。 A: 感知风险和分析风险 B: 计量风险和分析风险 C: 计量风险和感知风险 D: 感知风险和检测风险 答案:A 解析: 风险识别包含感知风险和分析风险两个步骤。 感知风险是经过系统化方法发觉商业银行所面临风险种类、性质； 分析风险是深入了解多种风险成因及改变规律。 (9) 企业债券利率比相同期限政府债券利率高。这是对( )赔偿。 A: 通货膨胀风险 B: 政策风险 C: 利率风险 D: 信用风险 答案:D 解析: 企业债券风险性相对于政府债券和金融债券要大部分，假如债券发行人资信情况好 ，债券信用等级高，投资者风险小， 债券票面利率能够定得比其它条件相同债券低部分；假如债券发行人资信情况差， 债券信用等级低，投资者风险大，债券票面利率就需要定得高部分。 此时利率差异反应了信用风险大小．高利率是对高风险赔偿。 (10) 以下相关基金资产估值表述．正确是( )。 A: 基金资产估值责任人是基金托管人 B: 为保持估值方法一致性，基金不得变更估值方法 C: 对流动性差证券估值需注意“滥估”问题 D: 海外基金估值频率最长为每七天估值一次 答案:C 解析: 基金资产估值责任人是基金管理人； 估值方法一致性是指基金在进行资产估值时均应采取一样估值方法， 遵守一样估值规则，而不是不得变更：海外基金多数也是每个交易日估值， 但也有一部分基金是每七天估值一次，有甚至每半个月、每个月估值一次。 (11) 证券交易所会员应该设会员代表( ) 名，组织、协调会员和交易所各项业务往来。 A: 4 B: 3 C: 2 D: 1 答案:D 解析: 证券交易所会员应该设会员代表1名，组织、协调会员和证券交易所各项业务往来。 会员代表由会员高级管理人员担任。会员应该设会员业务联络