2021年证券从业资格考试金融市场基础知识题库一.docx

TIME \@ "yyyy'年'M'月'd'日'" 2020年5月14日 2021年证券从业资格考试金融市场基础知识题库一 证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库一 一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求， 不选、错选均不得分 (1) 中长久资金市场又称为( )。 A: 初级市场 B: 货币市场 C: 资本市场 D: 次级市场 答案:C 解析: 资本市场是指提供长久(1年以上)资本融通和交易市场，包含股票市场、 中长久债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长久资金市场。 (2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务委托申报时标准是( ) 。 A: 价格优先、时间优先 B: 价格优先、用户优先 C: 时间优先、价格优先 D: 时间优先、用户优先 答案:D 解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务委托申报时标准是时间优先、用户优先。 (3) 中国《证券法》要求，股份申请股票在深圳证券交易所主板市场上市， 其企业股本总额必需不少于人民币( )万元。 A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000 答案:B 解析: 略 (4) 根据基础工具划分，金融衍生品可分为( )。 A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具 B: 场内交易工具、场外交易工具 C: 远期、期货、期权和交换 D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具 答案:A 解析: 根据基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以多种货币为基础金融衍生工具．如远期外汇合约、外币期权等)．利率衍生工具( 以利率为基础金融衍生工具。如远期利率协议)。 (5) 中小企业私募债发行利率不超出同期银行贷款基准利率( )倍。 A: 1 B: 2 C: 3 D: 4 答案:C 解析: 中小企业私募债发行利率不超出同期银行贷款基准利率3倍，期限在1年(含)以上。 (6) 依据相关制度要求．首次公开发行股票企业及其保荐机构应经过向( ) 询价方法确定股票发行价格。 A: 保险企业 B: 财务企业 C: 个人投资者 D: 符合中国证监会要求条件机构投资者 答案:D 解析: 自1月1日起，中国开始实施首次公开发行股票询价制度。依据相关制度要求， 首次公开发行股票企业及其保荐机构应经过向询价对象( 指符合中国证监会要求条件机构投资者)询价方法确定股票发行价格。 (7) 依据股东享受权利和负担风险大小不一样，股票分为一般股股票和( )股票。 A: 国家股 B: 法人股 C: 优先股 D: 记名股 答案:C 解析: 依据股东享受权利和负担风险大小不一样，股票分为一般股股票和优先股股票。 (8) 股票是由股份企业发行，表明投资者投资份额及其权利、义务( )凭证。 A: 全部权 B: 债权 C: 债务 D: 优先受偿权 答案:A 解析: 股票是由股份企业发行，表明投资者投资份额及其权利、义务全部权凭证。 (9) 中国证券交易市场开盘价遵照竞价原理是( )竞价。 A: 时间 B: 连续 C: 协商 D: 集合 答案:D 解析: 在中国开盘价是集合竞价结果。 (10) LIBOR指是( )。 A: 美国联邦基金利率 B: 伦敦银行同业拆借利率 C: 香港银行同业拆借利率 D: 上海银行间同业拆放利率 答案:B 解析: 在国际货币市场上，最经典、最有代表性同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1 ⅠBOR)。 (11) 通常而言，按收益率从小到大次序排列正确是( )。 A: 一般债券、一般股票、国债 B: 国债、一般债券、一般股票 C: 一般股票、国债、一般债券 D: 一般股票、一般债券、国债 答案:B 解析: 通常而言，高风险总是伴伴随高收益。国债风险最小，其收益也最低：股票风险最大 ．收益最高。 (12) 金融期权要素不包含( )。 A: 标资产 B: 实施价格 C: 利率 D: 期权费 答案:C 解析: 利率不属于金融期权要素。 (13) 次级债务是指由银行发行，固定时限( ) ，除非银行倒闭或清算不用于填补银行日常经营损失． 且该项债务索偿权排在存款和其它负债以后商业银行长久债务。 A: 不低于5年(包含5年) B: 不低于3年(包含3年) C: 不低于5年(不包含5年) D: 不低于3年(不包含3年) 答案:A 解析: 依据《相关将次级定时债务计人隶属资本通知》要求，次级债务是指由银行发行 ，固定时限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于填补银行日常经营损失．