证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第2531篇).docxVIP

2019 年国家证券从业及专项 《金融市场基础知识》 职业资格考前练习 一、单选题 报价系统的理念是 ( ) 。 1、多元 2、公平 3、开放 4、竞争 A、 1、 2、3 B、1、 2、 4 C、2、3、4 D、 1、3、 4 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 2 节 二、多层次资本市场的主要内容 【答案】： D 【解析】： 考点：报价系统秉承 “多元、开放、竞争、包容 ”的理念。 2. 股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于 ( ) 。 A、 1000 万元 B、3000 万元 C、 6000 万元 D、 8000 万元 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 2 节 四、企业债券的发行与承销 【答案】： B 【解析】： 考点：股份有限公司发行企业债券的条件。 股份有限公司的净资产额不低于 3000 万元， 有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于 6000 万元。 3. 证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到 ( ) 。 ①对客户的开户资料和身份真实性等进行审查 ②向客户充分揭示期货交易风险 ③解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系 ④告知期货保证金安全存管要求 A、 ①②③ B、①②④ C、 ①③④ D、 ①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 3 节 二、证券公司的主要业务 【答案】： D 【解析】： 考点：证券公司应当建立完备的协助开户制度， 对客户的开户资料和身份真实性等进行审查， 向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、 证券公司三者之间的权利义务 关系，告知期货保证金安全存管要求。 4. 世界上最早的证券交易所是 ( ) 。 A、纽约证券交易所 B、费城证券交易所 C、阿姆斯特丹证券交易所 D、伦敦证券交易所 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 2 节 一、全球金融市场与金融体系 【答案】： C 【解析】： 考点：本题主要考查金融市场的形成历史。 1602 年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了 世界上最早的证券交易所 —— 阿姆斯特丹证券交易所。 个人投资者投资行为的特点不包括( ) 。 A、随意性 B、专业性 C、分散性 D、短期性 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 2 节 三、个人投资者 【答案】： B 【解析】： 个人投资者的特点包括以下四个方面： 资金规模有限、 专业知识相对匮乏、 个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性、投资的灵活性强。 6.A 公司的每股市价为 8元，每股收益为 5元，则 A公司的市盈率倍数为 ( ) 。 A、 0． 625 B、1 C、1．6 D、 2 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 4 节 二、股票估值方法 【答案】： C 【解析】： 考点：考查市盈率倍数的计算公式。市盈率倍数 =每股市价／每股收益。 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括 ( ) 。 ①审计费②信息披露费③开户费④过户费 A、 ①②③ B、①②④ C、 ①③④ D、 ①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 6 章 第 4 节 二、基金的费用 【答案】： A 【解析】： 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用， 包括审计费、 律 师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 8. 下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有 ( ) 。 ①资产证券化最基本的功能是融资 ②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配 ③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种 ④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高 A、 ①②③④ B、①②④ C、 ①③④ D、 ②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 1 节 五、资产证券化 【答案】： C 【解析】： 注意审题，题干问的不正确的是，选项①③④说法不正确，故选择 C 资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性； 资产证券化交易中的证券一般不是单一品种， 而是通过对现金流的分割和组合， 可以设计出具有不同档级的证券； 一般而言， 资产证券化 产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。 按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板 ( 中小企业板 ) 上市的上 市公司组织机构健全、运行良好，符合下列 ( ) 规定。①公司内部控制制度健全②现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格 ③最近 12个月内未受到中国证监会的行政处罚 ④最近 12个月内未受到证券交易所的公开谴责 ⑤最近 12个月内不存在违规对外提供担保的行为 A、 ①② B、①②③④ C、 ①②③⑤ D、 ①②④⑤ 点击展开