理财经理岗位职能职责及工作作业流程.docxVIP

请简述理财经理岗位职责。 （一）实施总分行下达营销指导，实施营销计划，并组织完成对应工作； （二）根据总分行政策制度，合规经营，防范风险； （三）负责支行中高端用户开发、维护、资产提升； （四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作； （五）负责做好用户日常理财业务咨询和理财计划，指导用户办理理财业务； （六）做好支行用户深度挖掘； （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务； （八）负责理财类业务营销活动组织实施； （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务； （十）完成支行交办其它工作。 请简述理财经理营业前工作步骤。 （1）准备工作 = 1 \* GB3①了解宏观经济形势及近期关键工作。浏览当日各渠道财富资讯信息。包含股市、债市、货币市场、贵金属、关键汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工作关键等信息。 = 2 \* GB3②了解目标用户。掌握不一样用户群体经典特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、用户产品偏好、购置产品理由、购置渠道、和用户联络时间、电话邀约及面访用户关键点等。 （2）寻求潜在用户。 经过CRM系统、业务联动等渠道进行用户筛选，针对近期营销工作安排筛选含有潜力用户，筛选高端用户中有一段时间没有联络用户，筛选中高端用户中资产有流失趋势用户