第一部分银行业监督管理法--判断题-企事业内部考试金融试卷与试题.pdfVIP

第第一一部部分分 银银行行业业监监督督管管理理法法判判断断题题 试卷总分：196 答题时间：[ 未设置 1. 《商业银行资本充足率管理办法》规定：资本严重不足的商业银行，其资本充足率不足百分之八，或核心资本充 足率不足百分之四。 （ ）[1分 正确答案 (错) 对 错 2. 《商业银行资本充足率管理办法》规定：杈益性资本是指能够据以参与公司管理，对经营决策没有投票权的资 本． （ ）[1分 正确答案 (错) 对 错 3. 《商业银行资本充足率管理办法》规定：一般准备是根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可 能性损失的准备。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 4. 商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 5. 商业银行可在遵守 《商业银行信息披露办法》规定基础上自行决定披露更多信息。 （ ） [1分 正确答案 (对) 对 错 6. 商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与会计师事务所、 银行业监督管理机构进行三方会谈。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 7. 商业银行成将年度报告在公布之日5日以前报送中国银行业监督管理委员会。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 8. 商业银行应遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则，规范地披露信息。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 9. 会融许可证实行机构编码终身制原则。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 10. 伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究刑事责任。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 11. 商业银行出租、出借金融许可证的，依照 《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定进行处罚。 （ ） [1分 正确答案 (错) 对 错 12. 金融许可证遗失，银行业金融机构应当在银监会或其派出机构指定的报纸上声明原许可证作废，重新申请许可 证。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 13. 金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码不能继续沿用。 （ ）[1分 正确答案 (错) 对 错 14. 安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患，提出整改建议。对发现的治安隐患可以采集证人证 言，作为证据保存备查，但不可以拍照、录像。 （ ）[1分 正确答案 (错) 对 错 15. 安全评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家秘密、商业秘密，应当予以保 密。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 16. 商业银行开展代客理财业务所产生的交易活动，应按其性质计入交易账户，不用计提市场风险资本。 （ ） [1分 正确答案 (错) 对 错 17. 住何拟使用内部模型法计量市场风险资本的商业银行，都必须向监管机构提出申请，并取得监管机构的书面批准 后方可实施。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 18. 内部模型中必须包含与其持有的每一种风险暴露较大的外币 （包括黄金）与本币汇率相对应的风险因素。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 19. 商业银行所使用的定价和估值模型中的风险因素都应包含在内部模型中，如未包含也不用做特别说明。 （ ） [1分 正确答案 (错) 对 错 20. 商业银行应建立足够支持其内部模型运行的信息系统。 （ ）[1分 正确答案 (对) 对 错 21. 商业银行应设计统一的薪酬管理体系，其薪酬由基本薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成 （ ） [1分 正确答案 (对) 对 错 22. 商业银行应科学设计职位和岗位，合理确定不同职位和不同岗位的薪酬标准，鼓励商业银行设立保底奖金。 （