私募基金管理人证券投资基金投资人权益须知模版.pdfVIP

XX 投资管理公司证券投资基金投资人权益须知 尊敬的基金投资人： 基金投资在获取收益的同时存在投资风险。 为了保护您的合法权益， 请在投 资基金前认真阅读以下内容： 一、基金的基本知识 （一）什么是基金 证券投资基金 （简称基金）是指通过发售基金份额， 将众多投资者的资金集 中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方 法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 （二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别 （三）基金的分类 1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变， 基金份额可以在依法 设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定， 基金份额可以在基金合同约定的时间和场 所进行申购和赎回的一种基金运作方式。 2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混 合基金。 根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准， 60% 以上的 基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基 金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金； 投资于股票、 债券和货币市场工 具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、 债券基金规定的为混合基金。 这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为： 股票基金、 混合基金、 债券 基金、货币市场基金， 即股票基金的风险和收益最高， 货币市场基金的风险和收 益最低。 3、特殊类型基金 （1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子 基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 （2 ）保本基金。是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保 障机制， 以保证基金份额持有人在保本周期到期时， 可以获得投资本金保证的基 金。 （3 ）交易型开放式指数基金（ ETF）与 ETF联接基金。交易型开放式指数基 金，通常又被称为交易所交易基金（ ExchangeTraded Funds,简称“ ETF”），是一 种在交易所上市交易的、 基金份额可变的一种开放式基金。 它结合了开放式基金 和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但 是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额， 赎回也是换回一篮子成份券 而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ ETF 联接基金”， 这种基金将 90%以上的资产投资于目标 ETF，采用开放式运作方式并在场外申购 或赎回。 （4 ）上市开放式基金（ Listed Open-ended Funds,简称“ LOF”）是 一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回， 又可以在交易所 （场内市场） 进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。 （5 ）QDII 基金。 QDII 是 Qualified Domestic Institutionallnvestors 的首字母 缩写。它是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、 债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。 （6 ）分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为 预期风险收益不同的子份额， 并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券 投资