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辽宁旷世投资有限公司风控部建设方案 为确保本公司业务的良性进展，切实提高投资收益质量，最大程度地 防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特 制定以下规章制度。 第一章 各部分职责 一、风控部职能范围 1、负责管理公司期货配资账户 2、负责和期货公司协调各账户手续费标准 3、负责配资资金的调拨和安排 4、负责配资账户操作风险的掌握 5、负责每日资金使用状况的统计和报送 6、负责对特殊配资客户操作风险的评估二、风控部经理职责 1、负责风控部全部工作 2、负责执行公司对于风控部的进展规划 3、负责风控部员工日常工作状况的监督和考核 4、负责期货行情中突发状况的处理 5、负责制定风控部月度工作计划并执行三、风控员岗位职责 1、负责期货配资账户操作风险的掌握 2、负责各期货配资账户手续费的扣除 3、负责期货行情中突发状况的发现、汇报并积极处置 四、结算员岗位职责： 1、负责配资资金的调拨和安排 2、负责每日配资资金使用状况的统计和报送 3、负责各期货公司配资账户的开户和管理 4、负责各期货公司配资账户手续费的调整第二章 日常工作流程 一、开盘前的准备工作: 1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理 风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每 一笔配资业务的具体信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户 号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。 风控操作单是风控员具体工作的基本参考。 2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员 风控部经理在接到当天的风控操作单后，应依据各配资客户不同的操 作习惯、配资资金量、配资账户风险与各风控员实际工作能力等状况，科 学合理地将各风控账户分派到风控员手中。 风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。 3、风控员认真核对自己负责账户的配资信息 风控员在接到风控帐户后，需与时登录各个具体账户，检查配资资金 与客户本金状况是否与操作单吻合。如有出入应与时与结算员沟通，避免 影响客户操作。 账户资金状况的检查要求务必在 8:50 前完成。二、开盘中的风险掌握: 1、与时刷新 风控员在每日开盘时间（9:00— 11:30 ，1:00— 3:15）要做到认真监察配资账户状况，时时刷新操作软件。 2、本金过半提醒 当配资帐户内客户本金小于等于 50% 时，风控员应与时通知相应业务员。 3、平仓止损 当配资帐户内客户本金小于等于 30% 时，风控员应立刻对该帐户进行止损操作。 对于止损的账户，风控员应与时通知结算员转出帐户内配资金，同时 扣除当日手续费。 对于止损的账户，风控员应通知相应业务员，与客户沟通补仓事宜。 4、过午单掌握 风控员在每个操作日的 11:25 之前要做好帐户过午单的统计,对于持 仓保证金超出客户实时本金 10 倍的账户在 11:25 后做适量平仓处理,确保 持仓保证金不超过客户实时本金的 10 倍。5、过夜单掌握 风控员在每个操作日的 14:45 之前没有收到客户要求留单隔夜的通知时，风控部默认客户不要求隔夜。 风控员在每个操作日的 14:45 之前要做好帐户可用隔夜资金的预算, 对于持仓保证金超出客户实时本金3 倍的账户在14:55 后做适量平仓处理, 确保持仓保证金不超过客户实时本金的 3 倍。6、撤销托付单 风控员在每个操作日的 14:55 之后，应将所监察账户内的全部托付单全部撤销。 7、开盘中的增减账户 开盘时间内假如有增减帐户的状况，风控员要与时记录账户信息并按 照规定程序对帐户进行风控操作. 三、停盘后的收尾工作: 1、手续费扣除 停盘后，风控员应与时对当天所监察配资账户进行手续费扣除操作, 风控员务必对扣除手续费的账户进行二次检查，可以自行检查或者互换检 查。 此项工作务必的每天的 15:30 之前完成。2、客户出金 风控员应当协作结算员做好要求出金客户的配资账户的出金工作。 风控员在每个操作日的 15:00 之前没有收到客户要求出金的通知时， 风控部默认客户不要求出金。 此项工作务必的每天的 15:30 之前完成。3、止损客户备案 停盘后，风控员要与时统计当日止损帐户信息，报风控部经理做好备 案。 4、盈利客户截图 风控员有义务把当日比较客观的客户盈利账户截图发给风控部经理， 作为当日盈利之星素材。 第三章 风控岗位基本要求 一、守时 1、风控部人员首先要遵守公司上下班考勤时间，维护风控部在公司 中的整体形象。 2、风控部人员务必严格遵守期货市场开盘时间：上午 9:00—11:30 ， 下午 13:00:— 15:15 。 3、风控部人员在日常工作中要严格遵守操作程序中的时间规定，规 定时间内务必完成操作步骤。 二、守矩 1、风控部人员首先要遵守公司的各项规章制度