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货币基金产品说明书 货币基金产品说明书 PAGE / NUMPAGES 货币基金产品说明书 钱币基金产品说明书 【篇一：长信利息钱币基金产品说明书 [1] 】 长信利息利润开放式证券投资基金 更新的招募说明书 2012 年第【 2】号 基金管理人：长信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二 ○一二年十一月 重要提示 本基金于 2003 年 12 月 25 日经中国证券监察管理委员会证监基金 字【 2003 】149 号文赞同公然刊行。本基金的基金合同于 2004 年 3 月 19 日正式奏效。 长信基金管理有限责任公司（以下简称 “基金管理人 ”或“本基金管理人”）保证本招募说明书的内容真切、正确、完好。本招募说明书经 中国证监会审查赞同，但中国证监会对本基金召募的赞同，其实不表示其对本基金的价值和利润作出本质性判断或保证，也不表示投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩其实不预示其将来表现。 基金管理人承诺以诚实信誉、勤恳尽责的原则管理和运用基金财富。投资者购置钱币市场基金其实不等于将资本作为存款寄存在银行或存款类金融机构。本基金管理人不保证本基金必定盈余，也不保证最低利润。 投资者投资于本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书 (更新 )所载内容截止日为 2012 年 9 月 19 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2012 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人中国农业银行股份有限公司已经复核了本次更新的招募说明书。 目 录 一、绪 言 1 二、释 义 2 三、基金管理 人 5 四、基金托管 人 16 五、有关服务机 构 21 六、基金的募 集 31 七、基金合同的生 效 32 八、基金的申购、赎回与转 换 33 九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质 押 43 十、基金的投 资 44 十一、基金的业 绩 51 十二、基金的财 产 54 十三、基金财富的估 值 55 十四、基金的利润与分 配 .. 60 十五、基金花费与税 收 62 十六、基金的会计与审 计 .. 65 十七、基金的信息表露 ... 66 十八、风险揭 示 70 十九、基金的停止与基金财富清 算 73 二十、基金合同的内容摘 要 75 二十一、基金托管协议的内容摘 要 88 二十二、对基金份额拥有人的服 务 92 二十三、招募说明书寄存及查阅方 式 95 二十四、其余应表露的事 项 96 二十五、备查文 件 98 一、绪 言 长信利息利润开放式证券投资基金（以下简称 “本基金 ”）由长信基 金管理有限责任公司依照《证券投资基金管理暂行方法》、《开放式证券投资基金试点方法》及有关法律法例、中国证监会公布的有关规定、《长信利息利润开放式证券投资基金基金契约》（现改正 为《长信利息利润开放式证券投资基金基金合同》，以下简称 “基金合同 ”）依法建立。 本《招募说明书》依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下 简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理方法》 (以下简称《运作方法》 )、《证券投资基金销售管理方法》 (以下简称《销售办 法》 )、《证券投资基金信息表露管理方法》 (以下简称《信息表露方法》 )、《基金合同》及其余有关规定编写。 本《招募说明书》论述了长信利息利润开放式证券投资基金的投资目标、投资理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决议有关的所有必需事项，投资者在做出投资决议前应认真阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本《招募说明书》不存在任何虚假内容、误导性陈说或重要遗漏，并对其真切性、正确性、完好性肩负法律责任。本基金是依据本《招募说明书》所载明资料申请刊行的。基金管理人没有拜托或受权任何其余人供给未在本招募说明书中载明的信息，或对本《招募说明书》做出任何解说或许说明。 本招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会赞同。基金合同是商定基金当事人之间权益、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同获得基金份额，即成为基金份额拥有人和基金合同的当事人，其拥有基金份额的行为自己即表示其对基金合同的认可和接受，并依照《基金法》、基金合同及其余有关规定享有权益、肩负义务。基金投资人欲认识基金份额拥有人的权益和义务，应详尽查阅基金合同。 二、释 义 在《长信利息利润开放式证券投资基金招募说明书》中，除非文义还有所指，以下词语或简称拥有以下含义： 【篇二：产品说明书中国梦基金】 目 录 产品名 片 3  产品特 点  6  产品问 答  7  产品投资一 览  11 产品名片 一、 基金名称 中国梦灵巧配置混淆型证券投资基金 基金种类 混淆型证券投资基金 三、