保险公司反洗钱工作计划总结【2篇】.docx

保险公司反洗钱工作总结【2篇】 保险公司反洗钱工作总结的文有哪些？以下是小编收集 的关于《保险公司反洗钱工作总结》的文，仅供大家阅读参 考！ 20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正 确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切 实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的 开展。现将XX年反洗钱工作总结报告如下： 一、20XX年反洗钱工作重点 （一）注重领导，进一步完善组织机构体系 1、 根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展 反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部 室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗 钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家 因人事变动的分公司和新成立的、、分公司相应调整和建立 了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和 人员。 2、 召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司 制定了 20XX年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作， 将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部 门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季 度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中 存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议 精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要 求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作 要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。 （二）加强学习，提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公 司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知 识的宣传学习、培训。 一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年 以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中 国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各 级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务 一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要 职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想, 力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱 工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动 性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培 训，培训容主要对《中华人民国反洗钱法》、《金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融 机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报吿管理 办法》及《XX保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险 等级划分标准及管理办法（试行）》等进行学习、讲解。10月 份，保监会颁布实施《保险业反洗钱工 作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又 对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高 了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。 （三） 完善控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗 钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份 资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关 键环节先后建立了《XX保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱 客户风险等级划分标准及管理办法（试行）》等一系列较为全 面的反洗钱控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前， 根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗 钱工作管理办法》着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实 施细则等一系列控制度，进一步完善反洗钱工作部管理制度。 （四） 积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高 大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报 告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积 极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客 户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险 特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信 息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、 完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线；并按 照安全、准确、完整、的原则，妥善保存客户身份资料和 交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完 善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大 额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线 在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支 持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者 保险金额的提取标准由“30夭5次收付”改为“10天3 次收付目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提 取准确度明显提髙。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分 支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗 钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321 条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经 逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退