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（新版）反洗钱考试题库大全 一、单选题 1.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存 续期间,客户身份资料发生()的,应当及时更新客户身份资料。 A、丢失 B、损害 C、变更 D、毁损 答案：C 2.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?() A、可疑交易 B、有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有 关的 C、大额交易 D、怀疑客户属于美国制裁名单 答案：B 3.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱(),设立反洗钱专门机构或者 指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人 员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。 A、操作规程 B、工作指引 C、内部控制制度 D、内部评估机制 答案：C 4.()年,联合国安理会通过1617 号决议,敦促各成员国全面执行反洗钱与反恐怖 融资建议。 A、2000 年 B、2002 年 1 C、2005 年 D、2008 年 答案：C 5.以下()活动可能存在洗钱行为。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 答案：D 6.以下哪项()不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措 施的通知》(银发〔2017 〕117 号)规定的后续控制措施。 A、接续报告可疑交易 B、提升客户风险等级 C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务 D、重新识别客户身份 答案：D 7.下列犯罪中,破坏金融秩序罪的是()。 A、集资诈骗罪 B、伪造货币罪 C、贷款诈骗罪 D、信用卡诈骗罪 答案：B 8.洗钱的一般特征() A、越来越猖獗 B、越来越专业化 C、越来越公开 D、越来越公益化 答案：B 9.对客户开展反洗钱宣传是金融机构:() 2 A、法定义务 B、社会义务 C、自发行为 D、自觉行为 答案：A 10. 《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定,当接到()的《解除临时冻结通知 书》时,金融机构应当立即解除临时冻结。 A、中国人民银行 B、上级主管部门 C、公安机关 D、银监部门 答案：A 11.主报告人和报告员名单应报人民银行当地分支机构及级机关备案,主报告人 和报告员发生变更的,应当在()个工作日内将更新情况报人民银行当地分支机构 及上级机关。 A、2 B、5 C、10 D、15 答案：B 12.关于尽职责任,以下说法错误的是:() A、尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定 B、尽职责任是具有弹性的规定,而非强制性法定义务 C、尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则 的反洗钱职责, D、尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 答案：B 13.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内 划分其风险等级。 3 A、2 B、3 C、5 D、10 答案：D 14.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、 现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证 件或者其他身份证明文件,进行()。 A、登记 B、核对并登记 C、核对 D、核对或登记 答案：B 15.金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内,以电子方式提交大额交 易报告。 A、2 B、5 C、7 D、10 答案：B 16.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户,在建设银行上海分行陆 家嘴支行发生的大额交易,应由谁报告?() A、工商银行总行 B、工商银行济南分行营业部 C、建设银行总行 D、建设银行上海分行陆家嘴支行 答案：B 17.金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设 区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机 4 构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予 纪律处分:() A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B、未按照规定设立反洗钱专门宣传机构或者指定内设机构负责反洗钱宣传工作 的