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XX银行投资银行业务管理学习办法最新版 XX银行投资银行业务管理学习办法最新版 PAGE PAGE8 XX银行投资银行业务管理学习办法最新版 PAGE 银行XX分行投资银行业务管理方法 第一章 总则 第一条 为促使XX银行XX分行投资银行业务规范、健康、持 续发展，依据《中华人民共和国商业银行法》和总行有关规章制度特 拟订本方法，本方法由《XX银行XX分行投行业务准入标准实行细则》 和《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实行细则》构成。 第二条本管理方法例范的投资银行（以下简称“投行”）业务包含但不限于以下模式： （一）理财类：以我行名义刊行理财富品召募资本并进行投资的方式。 （二）代理信托类：指我行接受信托公司的拜托，供给融资类信托计划的资本收缴、资本退付、信托期满的本金及利润支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的有关服务并收取花费。 （三）投融通类：指我行经过对公司的融资需求进行构造化设计，充足利用表外资本，供给多元化投融资选择，并利用融资过程中不一样种类的构造化增信举措，为公司降低融资成本。 （四）其余：其余利用我行网络渠道和客户资源，召募资本并进行投资，可能对我行名誉造成影响的，均参照本管理方法进行管理。 第二章 基根源则 第三条 依法合规经营原则。各级机构恪守纪律、法例和行政规 1 章等有关规定展开投行业务，确实做到“成本可算、风险可控、信息 充足表露”，踊跃保障客户和我行的合法权益。 第四条 集中倡始原则。投行业务由二级分支机构申报， 由省分 行公司业务部集中倡始管理， 各有关业务部门协作配合。辖内分支机 构未经受权或赞同不得私自展开投行业务。 第五条 科学与集体决策原则。投行业务决策采纳集体审议方 式，保证独立运作、专业化和客观公正。 第六条 流程化管理原则。投行应对比自营贷款管理流程， 进行 投前尽责检查、风险审察和投后风险管理。 第三章 准入标准 第七条 理财类准入标准 展开理财类投行业务须切合以下准入标准： （一）客户准入标准，包含风险肩负主体和目标权益类标准； （二）第三方合作金融机构准入标准，包含财富管理公司、融资租借公司及保险公司等。 第八条 代理信托类准入标准 展开代理信托类投行业务须切合以下准入标准： （一）客户准入标准，包含风险肩负主体和目标权益类标准； （二）信托公司准入标准。 第九条 投融通类准入标准 展开投融通类投行业务须切合以下准入标准： （一）客户准入标准，包含融资方、出资方准入等； 2 （二）第三方增信机构准入标准，包含但不限于关系公司、担保 公司等。 以上准入标准严格依据《 XX银行XX分行投行产品准入标准实 施细则》履行，其余类的准入标准严格依据总行有关规定履行。 第四章 职责分工 第十条 省分行公司业务部 （一）负责设计投行产品投资构造； （二）牵头负责投行业务的投前检查、业务倡始以及投后管理； （三）负责准备投资银行业务决策委员会（以下简称“投决会” ） 会议资料、组织召开投决会、汇总及公布投决会评审建议； （四）逐条审察二级分支机构对投决会评审建议的履行状况； （五）负责资料归档管理； （六）负责向授信履行部移交业务文件资料和押品权属证书； （七）兼顾对公司类客户的产品销售； （八）负责投行产品的辖内培训及推行。 第十一条 省分行风险管理部 参加客户的整体信誉风险管理。 第十二条 省分行授信履行部 （一）负责合同文本、审批文件等投行业务资料的接收、保存、 产品结清退还等工作； （二）负责押品权属证书接收、归档、清退、登记管理和供给利 用等工作。 3 第十三条 省分行法律与合规部 （一）负责对有关合同、产品说明书等文件进行法律性审察； （二）负责对投行业务过程中波及的法律事宜赐予咨询、指导。 第十四条 个人金融部 （一）兼顾投行产品的对私销售； （二）负责对私销售的核算和对私销售费的分派。 第十五条 其余有关业务部门 供给投行产品构造和销售渠道等方面的专业支持。 第十六条 二级分支机构 （一）负责向公司客户、机构客户（含金融机构客户）介绍产品； （二）负责项目申报，肩负项目信誉风险责任，并对申报项目资料的正确性、真切性和齐备性等负责； （三）负责落实投决会批复的有关条件； （四）负责签订有关法律文件； （五）负责投后管理，参照贷后管理要求落实。 第五章 投资审批 第十七条 项目申报 经谨慎的投前检查后，包含不限于投资标的、交易构造、成本 与利润测算微风险控制举措等内容， 二级分支机构形成投行项目申请 资料后报送省分行公司业务部。 第十八条 项目倡始 省分行公司业务部收到项目申请资料后， 对投资银行项目进行投 4 前尽责检查并出具初审建议，依据《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实行细则（2013年版）》规定进行上会审批，切合免上会规定项目除外，免上会项目包含： （