银行信贷：尽职调查材料清单(公司类).pdfVIP

银行信贷：尽职调查材料清单（公司类） 序 项目 标准 作用 备注 号 一、基本材料 借款用途、 借款期限、 申请金额、 担 了解企业基本信息及借款申 1 借款申请表 保条件等 请信息 企业发展历史、 经营目标、 企业经营 2 企业简介 和生产资质、 员工数量、 销售模式以 了解企业大致状况 及上下游客户 营业执照正副本 （及年检证明） 、组 企业经营必 3 织机构代码证明正副本、 税务登记正 确保企业能够正常合法经营 备材料 副本、营业场所证明材料 企业在工商局受理范围内所有企业 企业章程及 4 变更信息原件及明细、 企业基本信息 了解企业发展的历史 工商资料 登记表 包括注册资本金额、 实收的金额、 截 企业注册验 确认企业的注册资本规模及 5 止时间、会计师事务所公章及联系电 资报告 其真实性 话、中国注册会计师印章以及日期 也叫验资事项说明，包括基本情况、 股权变动验 确认企业增资等变更事项的 6 新增资本的出资规定和审验结果， 必 资报告 真实合法性 须加盖会计师事务所公章 近三年经审计的财务报表； 成立不足 三年的，提交自成立以来的年度报 7 财务报表 整体了解企业经营情况 表；财务指标变动表； 损益结构变动 表 企业、实际控 详细的征信报告、 土地、房产和汽车 制人征信报 的购买合同或权属证明 了解企业整体借款和负债情 8 告及个人资 况及资金使用情况 产明细 通常包括借款种类、 用途、 期限、银 未结清的借 了解企业经营所需融资金额、 9 行利率、双方权利义务、违约责任、 款合同 渠道及资金使用状况 其他费用等 企业银行对账单和个人流水账目； 负 企业和个人 债明细表； 现金流量表； 往年销售情 大致了解企业资金来往情况， 10 资金来往情 况与销售预测表； 应付账款表； 应收