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第四节 基金募集信息披露 包含的重要信息 1、基金管理人和托管人之间的相互核查。 2、协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 主要目的 明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 二、托管 协议 第五节 基金运作信息披露 净值公告 公告内容：基金资产净值、份额净值、份额累计净值 公告频率：封闭式基金每周一次，开放式基金每日披露 季度报告 公告时间：每个季度结束之日起15个工作日内 公告内容：基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人 报告、投资组合报告、开放式基金份额变动 年度报告 公告内容 正文与摘要、“重要提示”、基金财务指标、基金净值表现 基金财务会计报告、基金投资组合报告、基金持有人信息、 开放式基金份额变动的披露 第六节 基金临时信息披露 重大性标准 重大性概念 “影响投资者决策标准” 预期会对理性投资者的投资决策产生重大影响的信息 “影响证券市场价格标准” 足以或可能导致证券市场价格发生重大变化的信息 第七节 货币市场基金信息披露 收益公告的类型： 封闭期 收益公告 开放日 收益公告 节假日 收益公告 收益公告内容 每万份基金净收益 7日年化收益率 第十章 基金监管 一、基本内容 基金监管 基金监管概述 基金监管机构和自律组织 基金运作监管 基金服务机构监管 基金行业高级管理人监管 第十章 基金监管 二、学习目的与要求 了解基金监管的含义与作用，熟悉基金监管的目标，掌握基金监管的原则，了解我国基金行业监管的法规体系和监管体系。 熟悉基金监管机构对基金市场的监管，了解行业协会、证券交易所对基金行业的自律管理。 掌握对基金管理公司市场准入监管与日常监管的内容，了解对基金托管人的监管，掌握对基金代销机构的监管，了解对注册登记机构的监管。 掌握基金募集申请核准的主要内容和程序，掌握基金销售活动监管的内容，熟悉基金信息披露监管的内容，掌握基金投资与交易行为监管的内容。 了解加强对基金行业高级管理人员监管的重要性，了解基金行业高级管理人员的任职资格条件，掌握对基金行业高级人员的基本行为规范，了解对基金管理公司监察长的监督管理 第一节 基金监管概述 保护投资者利益 保证市场公平、效率和透明 降低 系统风险 推动基金业的规范发展 一、基金监管的目标 第一节 基金监管概述 二、基金监管的原则 监管与自律 并重 连续性 与有效性 审慎监管 依法监管 公开、公平、公正 第一节 基金监管概述 三、基金监管的法律体系 《基金管理公司管理办法》、《基金运作管理办法》、《基金信息披露管理办法》、《基金销售管理办法》、《基金行业高级管理人员管理办法》、《基金托管资格管理办法》 证券投资基金法 部门规章 规范性文件 《商业银行设立基金公司管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》、《企业会计准则》 信息披露规范性文件、基金管理公司规范性文件、基金投资规范性文件、基金行业高级管理人员及其他从业人员规范性文件、其他业务环节的规范性文件 第二节 基金监管机构和自律组织 证监会 基金监管部的职能及对基金市场的监管 中国证监会各地方监管局对基金的监管 证券业协会 基金业委员会的职责与作用 自律管理的方式与内容 交易所 对基金上市交易的监管 对基金投资行为进行监控 一、基金市场营销的含义与特征 1、含义：是指基金公司从市场和客户需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 2、特征：服务性、专业性、持续性 第一节 基金营销概述 二、 营销内容 第一节 基金营销概述 营销环境的分析 公司本身的情况 影响投资者决策的因素 监管机构对基金营销的监管 营销组合的设计 产品 费率 渠道 促销 营销过程的管理 市场营销分析 市场营销计划 市场营销实施 市场营销控制 目标市场与客户的确定 分析投资人的真实需求 投资规模 风险偏好 对基金流动性、安全性的需求 第二节 基金销售渠道与促销手段 银行 1 保险公司 2 独立的理财顾问 3 直销 4 网上交易和基金超市 机构销售 5 6 一、国外基金销售渠道的状况 商业银行 1 证券公司 2 证券咨询机构和专业基金销售公司 3 基金公司直销中心 4 网上交易 利用交易所交易系统平台 5 6 二、我国基金销售渠道的状况 人员推销 营业推广 1 广告促销